Задача 2.
Сумма факторинговой операции составляет 8760 тыс. руб. Аванс 90%. Комиссия банка (фактора) 2% от суммы сделки. Ежемесячный процент за аванс 1,5%. Определить выгоды участников сделки при «открытом» факторинге доходность операции, если расчет произошел через 90 дней. Представить пошаговую схему проведения факторинговой сделки.
Схема проведения факторинговых операций включает следующие этапы:
1 Компания предоставляет фактор-банку реестр счетов-фактур.
2 Банк оценивает риск неплатежей, заключает договор факторинга, в соответствии с которым выдает средства в среднем от 70 до 90 % суммы счетов, что позволяет компании продолжить свою деятельность.
3 Банк уведомляет покупателей о том, что право требования перешло к нему.
4 По окончании сроков платежей банк производит окончательный расчет с контрагентом по договору факторинга. Оставшуюся часть суммы (за минусом комиссионного вознаграждения и процентов за кредит) банк оплачивает после поступления средств от плательщика.
|
8760 тыс. руб. (общая сумма счетов)
|
минус
|
876 тыс. руб. (резерв) (100%-90%=10%) (8760*10%=8760)
|
минус
|
175,2 тыс. руб. (комиссия фактора - 2% ) (8760*2%)
|
минус
|
131,4 тыс. руб. (1,5 % за аванс) (8760*1,5%)
|
Итого:
|
7577,4 тыс. руб. (8760-876-175,2-131,4)
|
Достарыңызбен бөлісу: |
