Emirsaba.org pul yuyulmasına (AML) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizədə ən yüksək standartlara riayət edir, Pul Yuyulmasına Qarşı Siyasətə (AML Policy) uyğun olaraq. Bu öhdəliyin çərçivəsində hər hansı qeyri-qanuni fəaliyyətin qarşısını almaq üçün ciddi tədbirlər görülür. Platforma istifadəçi hesabına yatırılan vəsaitlərin qeyri-qanuni fəaliyyətlə və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə əlaqəli olduğundan şübhələnildiyi təqdirdə müvafiq orqanlara məlumat verməyə borcludur. Bundan əlavə, belə vəsaitlər dondurulur və AML siyasətinin rəhbər prinsiplərinə uyğun tədbirlər görülür.
Pul yuyulmasının tərifi:
- Qeyri-qanuni yolla əldə edilmiş əmlakın həqiqi mənşəyinin, yerinin, hərəkətinin, mülkiyyət hüquqlarının və ya digər hüquqlarının gizlədilməsi və ya məxfi saxlanılması.
- Qeyri-qanuni yolla əldə edilmiş aktivlərin onların qeyri-qanuni mənşəyini gizlətmək və ya cinayət fəaliyyətlərində iştirak edən şəxslərə hüquqi nəticələrdən qaçmağa kömək etmək məqsədilə çevrilməsi, köçürülməsi, əldə edilməsi, saxlanılması və ya istifadəsi.
- Başqa dövlətin ərazisində törədilmiş cinayət fəaliyyətləri nəticəsində əldə edilmiş aktivlərlə bağlı əməliyyatlarda iştirak.
Qeyri-qanuni yolla əldə edilmiş kapitalın iqtisadiyyata daxil olmasının qarşısını almaq üçün bir çox ölkələr pul yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı qanunlar və tədbirlər qəbul edib.
Emirsaba.org-da siyasət və prosedurlar
Emirsaba.org pul yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı qlobal səyləri dəstəkləmək üçün ciddi daxili siyasətlər, prosedurlar və xüsusi tədbirlər tətbiq edir.
Emirsaba.org-da hesab açarkən istifadəçi aşağıdakılara razılaşır:
- Pul yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə ilə bağlı bütün tətbiq olunan qanunlara və normativ aktlara, o cümlədən AML Siyasətinə riayət etmək.
- Bildirmək ki, hazırda, əvvəllər və ya gələcəkdə yatırılan vəsaitlər qeyri-qanuni mənbələrdən əldə edilməyib və qeyri-qanuni fəaliyyətlərin leqallaşdırılması və ya qanunla və ya beynəlxalq direktivlərlə qadağan edilmiş digər qeyri-qanuni hərəkətlərlə əlaqəli deyil.
- Pul yuyulması ilə bağlı qanunvericilik və normativ tələblərə uyğun olaraq Emirsaba.org-un tələb edə biləcəyi hər hansı məlumatı dərhal təqdim etmək.
Müştərini Tanı (KYC)
Şəxsiyyətin yoxlanılması (KYC) tədbirləri Emirsaba.org üçün istifadəçilərin şəxsiyyətinin yoxlanılması və təsdiqlənməsi prosesində mühüm hissədir. Bu tədbirlər pul yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi risklərinin qarşısını almaq və azaltmaq üçün zəruridir. KYC addımları aşağıdakıları əhatə edir:
- Şəxsiyyətin yoxlanılması: İstifadəçilər tam adı, doğum tarixi və sahibinin aydın şəkli olan etibarlı sənədlər, məsələn, pasport və ya şəxsiyyət vəsiqəsi təqdim etməlidirlər. Bu addım istifadəçi məlumatlarının qeydiyyat zamanı təqdim edilmiş məlumatlarla uyğunluğunu təsdiqləmək üçün lazımdır.
- Ünvanın təsdiqlənməsi: İstifadəçilər son üç ay ərzində verilmiş kommunal xidmət hesab-fakturası və ya digər müvafiq sənəd kimi ünvanı təsdiqləyən sənəd təqdim etməlidirlər. Bu, Emirsaba.org-a istifadəçinin yaşayış yerini və ya qeydiyyat ünvanını təsdiqləməyə kömək edir.
- Vəsaitlərin yoxlanılması: İstifadəçilər hesablarında istifadə olunan vəsaitlərin mənbəyini bəyan etməlidirlər ki, onların qeyri-qanuni fəaliyyətdən əldə edilmədiyi təmin olunsun. Emirsaba.org vəsaitlərin qanuniliyini yoxlamaq üçün əlavə sənədlər və ya məlumat tələb edə bilər.
- Davamlı monitorinq: Emirsaba.org hesabları daimi monitorinq edir ki, qeyri-adi və ya şübhəli fəaliyyətlər aşkarlansın. Buraya potensial riskləri və ya qeyri-qanuni fəaliyyətləri göstərə biləcək əməliyyatların və davranışların təhlili daxildir.
- Sənədlərin autentifikasiyası: Bəzi hallarda istifadəçilər tərəfindən təqdim edilmiş məlumatların həqiqiliyini təsdiqləmək və təhlükəsizliyi artırmaq üçün sənədlərin autentifikasiya edilmiş surətləri tələb oluna bilər.
Bu KYC tədbirləri Emirsaba.org-un qeyri-qanuni fəaliyyətlərdən qorunmasını və təhlükəsizliyini təmin etmək üçün AML siyasətləri və prosedurları ilə birlikdə tətbiq olunur.