1. «Noname» кофеханасын ашуға арналған банк кредитін алу жоспары жобаның сипаттамасы мен оны іске асырудың мақсаттылығы



бет26/29
Дата02.12.2023
өлшемі2,74 Mb.
#132765
1   ...   21   22   23   24   25   26   27   28   29
Байланысты:
Бизнес план каз

ЖИЫНТЫҚ АҚША АҒЫНЫ

1 486 448

14 691 000

18 287 200

19 558 500

20 406 600

Бастапқы кезеңге арналған ақша қаражаты


1 486 448

16 177 448

34 464 648

54 023 148

Соңғы кезеңге арналған ақша қаражаты

1 486 448

16 177 448

34 464 648

54 023 148

74 429 748



Табыс және шығындар туралы есеп



ТАБЫС ЖӘНЕ ШЫҒЫНДАР ТУРАЛЫ ЕСЕП

1-жыл

2-жыл

3-жыл

4-жыл

5-жыл

Барлығы

Түсім (ҚҚС есептелмегенде)

4 760 000

24 640 000

29 200 000

31 670 000

33 500 000

123 770 000

Robo Wunderkind (Кіші топтар)

1 080 000

7 200 000

7 740 000

8 190 000

8 640 000

32 850 000

Robo Wunderkind (Орта топтар)

1 080 000

5 400 000

5 760 000

6 120 000

6 480 000

24 840 000

Robo Wunderkind (Жоғары топтар)

720 000

3 240 000

3 600 000

3 960 000

4 320 000

15 840 000

Бағдарламашыларға арналған инкубатор

880 000

3 300 000

3 850 000

4 400 000

5 060 000

17 490 000

STEM Engineering (Кіші топтар)

1 000 000

5 500 000

8 250 000

9 000 000

9 000 000

32 750 000

Шығындар



















Еңбекақы

1 653 752

6 214 800

6 841 800

7 466 400

8 093 400

30 270 152

бекітілген еңбекақы

1 600 000

6 000 000

6 600 000

7 200 000

7 800 000

29 200 000

әлеуметтік аударымдар

53 752

214 800

241 800

266 400

293 400

1 070 152

Жалпы шығындар:

982 000

2 500 000

2 700 000

3 200 000

3 500 000

12 882 000

өндірістік шығындар

852 000

2 300 000

2 460 000

2 900 000

3 100 000

11 612 000

әкімшілік және кеңсе шығындары

50 000

60 000

80 000

100 000

160 000

450 000

маркетингілік шығындар

50 000

90 000

100 000

120 000

150 000

510 000

өзге шығындар

30 000

50 000

60 000

80 000

90 000

310 000

ОПЕРАЦИЯЛЫҚ ТАБЫС

2 124 248

15 926 000

19 658 200

21 003 600

21 906 600

80 617 848

Амортизация

495 000

495 000

495 000

495 000

495 000

2 475 000

САЛЫҚ САЛЫНҒАНҒА ДЕЙІНГІ ТАБЫС

1 629 248

15 430 200

19 163 200

20 508 600

21 411 600

78 142 848

Табыс салығы

142 800

739 200

876 000

950 100

1 005 000

142 800

ТАЗА ТАБЫС

1 486 448

14 691 000

18 287 200

19 558 500

20 406 600

1 486 448

Жеке кәсіпкерліктің өз қызметін кеңейту үшін қаражаты жеткілікті болады. 5 жыл жұмыс кезінде ұйым 74 283 198 теңге таза табыс табады.




Табыс мен шығындардың қаржылық есебі

Инвестиция көлемі – 3 300 000 теңге.


Инвестициялардан түсетін кіріс (кеш-фло есебі)

  • бірінші жылы: 1 486 448 теңге.;

  • екінші жылы: 14 691 000 теңге.;

  • үшінші жылы: 18 287 200 теңге.;

  • төртінші жылы: 19 558 500 теңге.;

  • бесінші жылы 20 406 600 теңге.

Дисконт мөлшерлемесі 10%-ға тең


Жоба тиімділігінің есебі.
Таза ақша ағыны былайша есептеледі:
CFi/(1+r)t
мұнда CFi – жылдар бойынша ақша ағыны.
r – дисконттық мөлшерлеме.
t – жыл нөмірі, 1-інші, 2-нші, 3-інші және т.б.
Мысалы, бірінші жылы 1 486 448/(1+0,10)1= 1 351 316,4 теңгеге тең таза ақша ағынын аламыз
Таза дисконттық кіріс ТДК (ағылшынша қысқартылуы NPV) 
ТДК=∑CFi/(1+r)i – I,
мұнда I – инвестициялар көлемі.
∑CFi/(1+r)– таза ақша ағынының сомасы.
Есептеу деректері бар кестені толтырайық.

Жылдар

Инвести-
циялар сомасы, теңге
(I)

Ақша ағыны,
теңге (CFi)

Ақша ағыны сальдосы =
Жинақталған ақша ағыны минус инвестициялар

Таза ақша ағыны, тенге
(CFi/(1+r)t)



Таза дисконттық кіріс,
т.р. ТДК
(∑CFi/(1+r)i – I)

1

3300000

1486448

-1813552

1351316,4

-1948683,636

2




14691000

12877448

12141322

10192638,68

3




18287200

31164648

13739444

23932082,7

4




19558500

50723148

13358719

37290801,37

5




20406600

71129748

12670893

49961694,44

ТДК =10 192 638,68 теңге.
Қарапайым өтелімділік мерзімі келесідей 1+1813552/14691000=1,12 (жыл)
Дисконттық мерзім келесідей 1+ 1948683,636/12141322=1,16 (жыл)
Кіріс индексі былайша есептеледі:
PI=∑CFi/(1+r)i /I
(таза ақша ағынын инвестиция көлеміне бөлеміз).
Кіріс индексі =
(1351316,4+12141322+13739444+13358719+12670893) / 3300000=16,1 .
Қорытынды:
Осылайша, ТДК>0,
Кіріс индексі (инвестициялардың тиімділігі) >1.
Қарапайым және дисконттық өтелімділік мерзімі 2 жылдан аз. Бұл жоба ортамерзімді болашақта өзін ақтайды деген сөз, сондықтан оны тиімді деп санауға толық негіз бар.


Қаржылық көрсеткіштер (IRR, NPV,PI, өтелімділік мерзімі)



Инвестициялар тиімділігінің болжамдық көрсеткіштері

Өлшем бірлігі

Мәні

Дисконттау ставкасы

%

10

PB (жобаның өтелімділік кезеңі)

жыл.

1,12

DPB (жоба өтелімділігінің дисконттық кезеңі)

жыл.

1,16

NPV (түскен таза табыс)



10 192 638,68

IRR (тиімділіктің ішкі нормасы, пайызбен)

%

198

PI (жобаның табыстылық индексі)




16,1



8. ТӘУЕКЕЛДЕРДІ БАҒАЛАУ

Қызмет көрсету сервисі және біздің имиджіміз білікті персоналдың жұмысы, тәрбиелеу мен дамытудың инновациялық әдістерін пайдалану, әрбір клиентке сыпайы және жеке көзқарас нәтижесінде біртіндеп арттырылатын болады


Бұдан әрі жинақталған тәжірибе, бедел, клиентура, бос уақыт пен алаң қорының болуы жаңа топтар жинау есебінен қызметті кеңейтуге мүмкіндік береді
Барлық нысандағы және формадағы кәсіпкерлік қызмет, әсіресе бастапқы кезеңде, тәуекелмен байланысты. Кез келген істі бастамас бұрын бизнес-идеяларды іске асыру кезінде туындауы мүмкін барлық ықтимал тәуекелдерге мұқият талдау жүргізу керек.
Бизнестің осы түрінің негізгі тәуекелі – балалар топтарының аздығы салдарынан жоспарлы түсім көлемін толық ала алмау, бірақ мұндай оқиғаның ықтималдығы өте төмен, өйткені нарықтың мақсатты сегменті өте кең, қызметке сұраныс айтарлықтай тұрақты. Сонымен қатар жалпы табыс көлемі мамыр айынан тамыз айына дейін 30-40%-ға маусымдық төмендеуі мүмкін. Сондықтан жұмыстың алтыншы айынан бастап тәуекелді жабу үшін тұрақтандыру қорын қалыптастыруды бастаған жөн, ол үшін осы қорға ай сайын таза табыстың 15%-н аударып отыру қажет.
Сондай-ақ бәсекелестік тәуекелі бар, бірақ оны бәсекелестер қызметінің стратегиясын зерделеп, олардың күшті және әлсіз жерлерін анықтап, тепе-теңдік шараларының жүйесін қабылдай отырып еңсеруге болады. Инвестициялық тәуекелдерді талдау және анықтау бизнес-идеяларды іске асыру кезінде болашақта қателер мен қаржылық шығындарды болдырмауға мүмкіндік береді.


Жобаның әлеуметтік-экономикалық маңызы
Жобаны жүзеге асыру кезінде мынадай міндеттерді шешу көзделеді:

  • білім беру саласында сапалы қызмет көрсету;

  • Нұр-Сұлтан қ. бюджетіне салықтар мен өзге де әлеуметтік аударымдардың түсуі (жылына 1 млн. теңгеден артық).

Әлеуметтік әсерлер ішінен мыналарды атап көрсетуге болады:

  • жаңа жұмыс орындарының құрылуы;

  • білім беру саласында сапалы және білікті қызмет көрсету бойынша тұрғындардың сұранысын қанағаттандыру.



Сонымен, осы жобаға сүйене отырып, балалар мен ересектерге арналған білім беру орталығының ұсынылған бизнес жоспары тиімді әрі табысты және нақты жүзеге асырылу мүмкіндігі бар деген қорытынды жасауға болады.


3. 2017-2021 ЖЫЛДАРҒА АРНАЛҒАН ЖҰМЫСПЕН ҚАМТУДЫ ЖӘНЕ ЖАППАЙ КӘСІПКЕРЛІКТІ ДАМЫТУДЫҢ «ЕҢБЕК» БАҒДАРЛАМАСЫ БОЙЫНША 252,5 МЫҢ ТЕҢГЕГЕ ГРАНТТЫҚ ҚАРЖЫЛАНДЫРУҒА АРНАЛҒАН «ТОҚЫЛҒАН КИІМ ӨНДІРУ» БИЗНЕС-ЖОСПАРЫ




Достарыңызбен бөлісу:
1   ...   21   22   23   24   25   26   27   28   29




©emirsaba.org 2024
әкімшілігінің қараңыз

    Басты бет