Оқытушы: Иляшова. Г. К. Студент: Шадыбек Нұрдаулет Мамандығы
Портфолио мен стратегияны жүйелі түрде қарау
жүктеу/скачать 0,49 Mb.
|
Шадыбек Нұрдаулет микроэкономика срсгоооо
| Портфолио мен стратегияны жүйелі түрде қарау.
Портфельді тұрақты шолу және стратегия инвестицияны табысты басқаруда маңызды рөл атқарады. Бұл инвесторларға өз портфелінің ағымдағы жағдайын бағалауға, қажетті түзетулер енгізуге және өзгеретін нарықтық жағдайларға және жеке қаржылық мақсаттарға стратегияларды бейімдеуге мүмкіндік береді. Бұл неліктен маңызды екенін және портфолио мен стратегияны тұрақты шолу кезінде қандай қадамдар жасауға болатынын қарастырайық. 1. Мақсаттар мен жағдайды бағалау: Портфельді шолуды бастамас бұрын қаржылық мақсаттарыңызды, инвестициялық көкжиекті, тәуекел деңгейін және қаржылық жағдайды түсіну маңызды. Бұл ағымдағы портфолио сіздің мақсаттарыңыз бен қажеттіліктеріңізге сәйкес келетінін және қандай да бір түзетулер қажет екенін анықтауға көмектеседі. 2. Активтер және бөлу: Портфельді қараудың бірінші қадамы оның ағымдағы активтерін бөлуді бағалау болып табылады. Бұл әртүрлі сыныптар арасында (мысалы, акциялар, облигациялар, жылжымайтын мүлік, тауарлар), сондай-ақ әрбір сынып ішінде (мысалы, акциялар немесе облигациялар түрлері үшін секторлар) активтерді бөлуді талдауды қамтиды. 3. Диверсификация және тәуекел: Сіздің портфолиоңыздың әртараптандыру дәрежесін және онымен байланысты тәуекел деңгейін бағалау маңызды. Әртараптандыру инвестицияларды әртүрлі активтер мен салаларға тарату арқылы жалпы портфельдік тәуекелді азайтуға көмектеседі. Тәуекелді бағалау портфолионың нарықтық ауытқулар мен өзгерістерге қаншалықты осал болуы мүмкін екенін түсіну үшін де маңызды. 4. Өнімділік және қайтарым: Портфолиоңыздың өнімділігін талдау сіздің мақсаттарыңыз бен күтулеріңізге қатысты оның қалай жұмыс істейтінін түсінуге көмектеседі. Бұл портфельдің абсолютті және сәйкес нарықтық индекстерге немесе эталондарға қатысты жалпы өнімділігін бағалауды қамтиды. 5. Нарық ортасындағы және стратегиядағы өзгерістер: Портфельді тұрақты шолу сонымен қатар стратегияларды өзгермелі нарық жағдайларына бейімдеуге мүмкіндік береді. Бұл активтерді бөлудегі өзгерістерді, тәуекел деңгейлерін қайта қарауды, инвестициялық мақсаттарға түзетулерді немесе нақты инвестицияларға өзгертулерді қамтуы мүмкін. 6. Портфолионы қайта теңестіру: Сіздің портфолиоңызды жүйелі түрде қарап шығудың негізгі қадамдарының бірі қайта теңгерімдеу болып табылады. Бұл нарықтық ортаның немесе өнімділіктің өзгеруіне байланысты ауысқаннан кейін активтерді бөлуді бастапқы мақсаттарға қайтару процесі. Қайта теңестіру қажетті тәуекелді бөлуді және портфельді әртараптандыруды сақтауға көмектеседі. 7. Болашаққа жоспарлау: Портфолиоға тұрақты шолу сонымен қатар болашаққа арналған ұзақ мерзімді қаржылық мақсаттарыңыз бен жоспарларыңызды қарастыруға мүмкіндік береді. Бұл сіздің өмір сүру жағдайыңыздағы өзгерістерді, қаржылық жағдайды, жоспарланған шығындарды және т.б. бағалауды қамтиды. Осы қадамдардың барлығы бірге маңызды инвестициялық басқару процесін құрайды және инвесторларға портфельдері туралы негізделген шешім қабылдауға көмектеседі. Портфолио шолуларының жиілігі жеке қажеттіліктер мен қалауларға байланысты өзгеруі мүмкін, бірақ жалпы алғанда оларды жылына кемінде бір рет өткізу ұсынылады. жүктеу/скачать 0,49 Mb. Достарыңызбен бөлісу:
|