Emirsaba.org ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы ең жоғары стандарттарды ұстанады, бұл Ақшаны жылыстатуға қарсы саясатқа (AML Policy) сәйкес жүзеге асырылады. Осы міндеттеме аясында кез келген заңсыз әрекеттердің алдын алу үшін қатаң шаралар қабылданады. Платформа, егер пайдаланушының шотына салынған қаражат заңсыз әрекеттермен немесе терроризмді қаржыландырумен байланысты деген күдік болса, тиісті органдарға хабарлауға міндетті. Сонымен қатар, мұндай қаражаттар бұғатталады және AML саясатының нұсқауларына сәйкес шаралар қабылданады.
Ақшаны жылыстату анықтамасы:
- Заңсыз жолмен алынған мүліктің шынайы шығу тегін, орналасқан жерін, орналасуын, қозғалысын, меншік құқықтарын немесе басқа құқықтарын жасыру немесе құпия сақтау.
- Қылмыстық жолмен алынған активтерді олардың заңсыз шығу тегін жасыру немесе қылмыстық әрекеттерге қатысқан тұлғаларға заңды салдардан жалтаруға көмектесу мақсатында түрлендіру, беру, сатып алу, иелену немесе пайдалану.
- Басқа мемлекеттің аумағында жасалған қылмыстық әрекеттер арқылы алынған активтерге қатысты мәмілелерге қатысу.
Қылмыстық жолмен алынған капиталдың экономикаға енуін болдырмау үшін көптеген елдер ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы заңдар мен шаралар қабылдады.
Emirsaba.org-тағы саясат және рәсімдер
Emirsaba.org ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы жаһандық күш-жігерді қолдау үшін қатаң ішкі саясаттар мен рәсімдерді, сондай-ақ арнайы шараларды енгізеді.
Emirsaba.org-та есептік жазба ашқанда пайдаланушы келіседі:
- Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күреспен байланысты барлық қолданыстағы заңдар мен нормативтік актілерді, соның ішінде AML саясатын сақтауға.
- Қазіргі уақытта, бұрын немесе болашақта салынған қаражаттың заңсыз көздерден шықпағанын және заңсыз әрекеттерден түскен табысты заңдастырумен немесе заңмен немесе халықаралық директивалармен тыйым салынған басқа заңсыз әрекеттермен байланысты емес екенін, өз білуінше, мәлімдеуге.
- Emirsaba.org-тың ақшаны жылыстатуға байланысты заңнамалық және нормативтік талаптарға сәйкес орындауы үшін қажет болуы мүмкін кез келген ақпаратты дереу ұсынуға.
Клиентті тану (KYC)
Жеке басын тексеру шаралары (KYC) Emirsaba.org үшін пайдаланушылардың жеке басын тексеру және растау процесінде маңызды бөлік болып табылады. Бұл шаралар ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру қаупін болдырмау және азайту үшін қажет. KYC қадамдары мыналарды қамтиды:
- Жеке басын тексеру: Пайдаланушылар толық аты-жөні, туған күні және иесінің анық фотосы бар жарамды құжаттарды, мысалы, төлқұжат немесе жеке куәлікті ұсынуы керек. Бұл қадам пайдаланушы туралы ақпараттың тіркеу кезінде берілген деректермен сәйкестігін тексеру үшін қажет.
- Мекенжайды растау: Пайдаланушылар соңғы мекенжайды растайтын құжатты, мысалы, коммуналдық қызметтер шотын немесе басқа тиісті құжатты, ол үш айдан аспайтын болуы керек, ұсынуы қажет. Бұл Emirsaba.org-қа пайдаланушының тұрғылықты жерін немесе тіркелген мекенжайын растауға көмектеседі.
- Қаражатты тексеру: Пайдаланушылар өз шоттарында пайдаланылатын қаражаттың көзін мәлімдеуге міндетті, олардың заңсыз әрекеттерден алынбағанын қамтамасыз ету үшін. Emirsaba.org қаражаттың заңдылығын тексеру үшін қосымша құжаттар немесе ақпарат сұратуы мүмкін.
- Үздіксіз бақылау: Emirsaba.org есептік жазбаларды үздіксіз бақылауды жүргізеді, бұл ерекше немесе күдікті әрекеттерді анықтауға мүмкіндік береді. Бұл транзакцияларды және ықтимал қауіптерді немесе заңсыз әрекеттерді көрсетуі мүмкін мінез-құлықты талдауды қамтиды.
- Құжаттарды аутентификациялау: Кейбір жағдайларда қауіпсіздікті арттыру және пайдаланушылар ұсынған деректердің шынайылығын растау үшін құжаттардың аутентификацияланған көшірмелері сұралуы мүмкін.
Бұл KYC шаралары Emirsaba.org-ты заңсыз әрекеттерден қорғау және қауіпсіздікті қамтамасыз ету үшін AML саясаттары мен рәсімдерімен бірге қолданылады.
