И инновации современной

53 
Г.Р. Мухамадиева, 
студент 4 курса 
Института цифровых 
технологий и экономики 
Р.С. Зарипова, 
к.т.н., доц., 
Казанский государственный 
 энергетический университет, 
г. Казань 
 
ФИНАНСОВОЕ МОШЕННИЧЕСТВО В СЕТИ ИНТЕРНЕТ 
 
Аннотация: в данной статье рассмотрены основные виды 
мошенничества в сети Интернет, приведена статистика по 
мошенничеству 
в 
России, 
выявлены 
основные 
виды 
разоблачения мошенников и проведен опрос. 
Ключевые слова: мошенничество, опрос, статистика, 
борьба против мошенничества. 
 
Активное вовлечение России в мировое информационное 
пространство в начале 90-х гг. повело за собой мощный толчок 
для развития коммуникационных технологий, формирования 
глобальных компьютерных сетей, роста индустрии аппаратного 
и 
программного 
обеспечения, 
компьютеризации 
всех 
экономических сфер и повседневной жизни практически 
каждого человека. С тех пор интернет активно используется для 
нелегального проникновения в личные и корпоративные базы 
данных, 
а 
также 
совершения 
самых 
разнообразных 
мошеннических действий. 
Можно привести множество примеров мошенничества в 
социальных сетях: кибертерроризм, мошенничество через 
электронную почту, финансовое мошенничество, фишинг. 
Подробно хочу рассмотреть финансовое мошенничество, так 
как этот вид мошенничества в наше время довольно таки часто 
встречается в сети Интернет.
Одним 
из 
примеров 
проявления 
финансового 
мошенничества является образование пирамид. Финансовая 
пирамида – это такой способ получения дохода, где происходит 

54 
перераспределение денежных средств от нижестоящих 
участников пирамиды к вышестоящим. То есть верхняя часть 
пирамиды всегда получает больше денег, чем нижние звенья. 
История финансовой пирамиды очень длинная, она встречается 
и в зарубежной и в российской практике. Можно легко выяснить 
представляет ли собой предложение финансовую пирамиду. 
Оно имеет следующие особенности:
1. У компании нет никаких лицензий, также в ее 
деятельности можно найти признаки лжепредпринимательства; 
2. Компания очень часто и везде рекламирует свою 
деятельность; 
3. В основе финансовой пирамиды лежит выплата новым 
вкладчикам за счет средств предыдущих; 
4. Компания недавно появилась. [1] 
Еще как пример финансового мошенничества можно 
привести «Банк онлайн».
Мошеннические действия в банках можно разделить на 
три группы: 
1. 
Мошенничество при кредитовании онлайн – 
оформление кредитов на несуществующих заемщиков, 
оформление кредита без соглашения, ведома клиентов; 
2. Мошенничество в онлайн приложениях – взлом чужих 
приложений, снятие, перечисление денежных средств. 
3. Мошенничество при рассчетно-кассовом онлайн 
обслуживании – снятие со счета лишних денежных средств. [2] 
Россия вошла в топ-5 стран, где мошенничество активно 
себя проявляет. Генпрокуратора утверждает, что в 2016 году 
количество увеличилось на 6,8% и составило 204870 
преступлений по «мошенническим статьям».
В 2017 году пленум Верховного суда России разработал 
отдельное постановление с разъяснениями по делам о 
мошенничестве и растрате. И в 2017 году показатель 
мошенничества в России снизился на 3,3% (120 тыс.). 
За статисикой преступлений можно следить на сайте МВД 
РФ (https://xn--b1aew.xn--p1ai/Deljatelnost/statistics) 
Представим статистику в виде диаграммы (рис. 1): 

55 
Рисунок 1 – Диаграмма статистики преступлений за 2016-2017 
гг. 
Тщательно изучив статью 159 УК РФ, можно понять, 
относиться ли данное хищение денежных средств к 
мошенничеству. Сутью мошенничества является путем обмана, 
хищение завладение чужими денежными средствами. 
Обман – это: 
– предоставление ложной информации;
– действия, которые вводят в заблуждение; 
– применение поддельных документов. 
Мы провели небольшой опрос среди 100 студентов 
Казанского Государственного Энергетического Университета. 
Чтобы узнать, насколько мошенничество развито в нашей 
стране. Первый вопрос был таким: «Сталкивались ли вы с 
мошенниками?». 82 студента ответили: «Да, конечно, много 
раз», а 18 студентов: «Нет, еще ни разу не сталкивался». Второй 
вопрос звучал так: «Вам звонили когда-нибудь мошенники?». 95 
студентов дали ответ: «Да, они меня заинтересовали, но я 
вовремя понял, что это мошенники», а 5 студентов: «Нет, я не 
отвечаю на незнакомые номера». И последний вопрос: «Крали 
ли у вас мошенники деньги?». 60 студентов ответили: «Да, я не 
Число пр ступлений по «мошенническим статьям» 
2016
2017

56 
сообразил», а остальная часть «Нет, им не получилось этого 
сделать». 
Данные опроса представим в виде диаграммы: 
Анализируя данный опрос, можно прийти к выводу, что в 
нашей стране мошенничество очень развито. Никто из нас не 
застрахован, и любой человек попасть в капкан мошенников.
За совершение мошеннических действий, каждый должен 
нести ответственность за его совершение ответить. Статья 159 
УК РФ имеет 7 частей: 
1. 
Приобретение права собственности на чужое 
имущество 
с 
помощью 
кражи, 
обмана 
или 
путем 
злоупотребления доверием. Такие преступления наказываются 
штрафом до 120 тысяч рублей или лишением свободы на срок 
до двух лет. 
2. Мошенничество, совершенное группой лиц по сговору, 
принёсшее крупный ущерб гражданину. Наказание в виде 5 лет 
лишения свободы. 
3. 
Преступления, 
совершенные 
гражданином 
с 
использованием своего служебного положения в крупном 
размере. Также он будет наказан дополнительным штрафом в 
размере 6 лет лишения свободы. 
0
10
20
30
40
50
60
70
80
90
100
Сталкивались ли 
вы с 
мошенниками? 
Вам звонили 
когда-нибудь 
мошенники? 
Крали ли у вас 
мошенники 
деньги? 
Да 
Нет 

57 
4. Обман, совершенный организованной группой либо в 
особо крупном размере, или повлекший за собой лишение 
гражданина права на жилое помещение. В таком случае эта 
группа будет наказана дополнительным штрафом в размере 10 
лет. 
5. Мошенничество, связанное с непреднамеренным 
исполнением 
договорных 
обязательств 
в 
сфере 
предпринимательской деятельности, если эти действия 
повлекли за собой значительный ущерб, влечет лишение 
свободы на срок до 5 лет либо наказание в виде штрафа. 
6. Действия, предусмотренные в пятой части статьи, 
наказываются штрафом в размере от 100 тысяч рублей или в 
размере заработной платы. 
7. Действия, предусмотренные в пятой части статьи, 
совершенные в особо крупном размере, наказываются 
лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере 
одного миллиона рублей. [3] 
Как говорит директор по защите прав на FCA, Марк 
Стюард: “Вам не нужны быть легковерными, чтобы не потерять 
деньги из-за мошенничества. Финансовые атеисты – сложные 
люди, которые часто не любят, когда звучат глупые или простые 
вопросы. Будьте бдительными и задавайте вопросы.” 
Как же не стать жертвой мошенничества? Первым делать 
нужно 
обратиться 
профессионалам. 
Ведь 
финансовое 
мошенничество – это только малая часть слова “Риски”. Вся 
проблема намного шире, чем кажется. Компания, 
конечно, 
может попробовать выстроить систему защиты самостоятельно, 
но обычно «самодеятельность» против профессионального 
мошенничества – малодейственное средство. Лучший способ 
снижения риска – это осуществление мер по их 
предупреждению.
Рассмотрим 7 способов разоблачить мошенников: 
1. Игнорировать сообщения, попытки связаться с вами по 
телефону, по электронной почте. Есть большая вероятность 
того, что предлагаемые ими условия очень рискованные. 
2. Задавайте разные вопросы, пускай и глупые. На 
незнакомые номера не отвечайте сразу, сначала проверьте в 
интернете. Расспрашивайте обо всех подробностях. 

58 
3. Не торопитесь, даже если вас очень сильно 
заинтересовали. Не спешите ничего подписывать. 
4. Будьте осторожны, если вам обещают большие доходы. 
Это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. 
5. Избегайте зарубежных инвестиций, в частности сделок 
с недвижимостью. 
6. Ни в коем случае не давайте реквизиты своих карт, если 
они обещают вам заплатить заранее часть суммы. 
7. Проверяйте инвестиционные возможности, прежде чем 
вложить свои наличные. [4] 
Вышеперечисленные методы, помогут уменьшить число 
жертв преступления, мошенничества.
В заключении хотелось бы сказать, что на сегодняшний 
день мошенничество является одной из самых серьезных видов 
хищения. Это обусловлено тем, что число мошеннических 
дейтвий чрезвычайно быстро растет. Использование новых 
информационных 
технологий 
позволяет 
в 
маленький 
промежуток времени похитить имущество многих физических и 
юридических лиц на миллионы денежных единиц. 
Таким образом, в настоящее время актуальность 
приобрела потребность в создании механизмов предотвращения 
мошенничества и формирование правовой защиты населения от 
последствий мошенничества.

жүктеу/скачать 6,6 Mb.

Достарыңызбен бөлісу: