РАЗДЕЛ II. ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ ТЕКУЩЕГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА

7 

 

При  открытии  Текущего  Счета  для  получения  кредитных  средств  по  беззалоговому  займу 

валюта Счета – тенге. 

19. Банк  вправе  отказать  в  открытии  Текущего  Счета  в  соответствии  с  настоящими 

Стандартными  условиями  и  нормативными  правовыми  актами  Уполномоченного  органа  и 

Налогового кодекса РК (далее - НКРК). 

20. Текущий Счет может быть использован  Клиентом для внесения, снятия и перевода денег. 

Перевод  денег  осуществляется  как  на  другие  Счета  Клиента,  так  и  в  пользу  другого 

бенефициара (получатели денег).  

По  Текущему  Счету  для  получения  кредитных  средств  беззалогового  займа  возможно 

проведение только двух операций: 

 зачисление кредитных денежных средств; 

 расход на полную сумму счета, в наличной форме через кассу. 

21. Выдача денег наличными с Текущего Счета осуществляется в кассах Филиалов и Отделений 

Банка в Операционное время.  

22. Клиент вправе воспользоваться услугой Банка по дистанционному обслуживанию  Счета (в 

том числе, совершению операций, оговоренных в Главе 2 настоящего Раздела), за исключением 

Текущего Счета для получения кредитных средств по беззалоговому займу. Порядок и условия 

оказания данной услуги оговариваются в Разделе VI настоящих Стандартных условий.  

23. Открытие  и/или  ведение/закрытие  Текущего  Счета  третьими  лицами  на  имя  Клиента 

производится  на  основании  документа,  удостоверяющего  личность  третьего  лица  и 

нотариально заверенной доверенности, выданной Клиентом на имя этого третьего лица. Клиент 

безусловно  согласен,  что  в  целях  исключения  несанкционированного  доступа  (доступов) 

третьих  лиц  к  Счетам  Клиента  Банк  вправе  оставлять  у  себя  оригиналы  доверенностей  и 

запрашивать  иные  документы,  согласно  ВНД  Банка.  По  Текущему  Счету  для  получения 

кредитных  средств  по  беззалоговому  займу  обслуживание  по  нотариально  заверенной 

доверенности  запрещено.  Для  регистрации  доверенности  в  филиале/отделении  Банка  от 

клиента необходимо: 

  личное присутствие клиента и поверенного; 

  предоставление работнику Банка оригинала доверенности;  

  установление кодового слова к карточке клиента, необходимого для идентификации при 

обращении  в  Банк  (структурное  подразделение  Банка,  осуществляющее  обслуживание 

Клиентов по входящим обращениям, посредством телефонной связи (далее – «Contact Center»)) 

для получения информации по своему счету по телефону; 

  установление  кода  доступа  к  счету,  необходимого  для  подтверждения  расходной 

операции  по  счету  (клиент  сообщает  поверенному  для  проведения  расходной  операции  по 

счету). 

23-1.  Представление  доверенности  не  требуется  физическим  лицам,  уполномоченным 

открывать счета в соответствии с  законодательством Республики Казахстан  – родителям или 

иным законным представителям.  

23-2.  Обслуживание  (в  том  числе  по  Доверенности)  при  проведении  расходной  операции  по 

текущему счету на сумму более 50 000 USD (либо эквивалент в другой валюте) осуществляется 

в течение 2-х рабочих дней, после предоставления обращения Клиентом/поверенным заявки на 

снятие денег, по форме установленной Банком. 

23-3.  При открытии счета Клиенту предоставляются следующие виды услуг: 

-    установление  кодового  слова  к  клиентской  карточке,  необходимого  для  идентификации 

Клиента при его обращении в Банк ("Contact Center") для получения информации по своему 

Счету по телефону; 

-  установление  кода  доступа  к  Счету,  необходимого  для  дополнительной  защиты  Счетов 

Клиента при совершении расходных операций по Счету; (при проведении расходной операции 

Доверенным лицом, код доступа сообщается Доверенному лицу Клиентом); 

8 

 

-  подключение  к  SMS–оповещению  –  необходимо  для  получения  Клиентом  уведомлений  на 

мобильный телефон при выполнении расходных операций по Счету, а также при поступлении 

средств на Счет. 

23-4.  Клиент  вправе  отказаться  от  установления  кода  доступа  к  Счету,  а  также  отключить 

данную  услугу  путем  подачи  заявления  по  установленной  Банком  форме.  Установление 

кодового слова к клиентской карточке является обязательным параметром. 

24. Деньги, размещаемые на любых Текущих Счетах Клиента, могут предоставляться Клиентом 

в залог Банку в качестве обеспечения исполнения Клиентом и/или третьим лицом обязательств 

перед  Банком  по  договорам  Займа,  предоставления  Кредитного  лимита  и  иным  договорам,  в 

которых Банк выступает Кредитором, а Клиент или указанное третье лицо – должником, как по 

денежным, так и любым иным обязательствам перед Банком, за исключением Текущего Счета 

для получения кредитных средств по беззалоговому займу. 

25. Об открытии и закрытии банковских Текущих Счетов Банк уведомляет налоговые органы в 

порядке и сроки, установленные законодательством РК. 

25-1.  Клиент  обязан  для  открытия  Счета  предоставить  в  Банк  документы  и  информацию, 

предусмотренные 

Законом 

США 

«О 

налогообложении 

иностранных 

счетов», 

законодательством Республики Казахстан и ВНД Банка, а также предоставлять по требованию 

Банка 

документы 

и 

информацию, 

подтверждающие 

правовой 

статус 

(резидентство/гражданство) Клиента.  

25-2.  Банк  вправе  в  одностороннем  порядке  отказаться  от  исполнения  настоящего  Договора 

(отказать в проведении операции) в случае: 

  непредоставления  Клиентом  информации  или  документов,  необходимых  для 

идентификации Клиента в целях исполнения Банком требований законодательства Республики 

Казахстан  о  противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным 

путем,  и  финансированию  терроризма  и  Закона  США  «О  налогообложении  иностранных 

счетов»; 

  если у Банка есть основания полагать, что операции с деньгами и (или) иным имуществом 

клиента связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и (или) 

финансированием терроризма, признаваемыми в соответствии с законодательством Республики 

Казахстан  о  противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным 

путем, и финансированию терроризма; 

  если у Банка есть основания полагать, что проводимые по банковскому счету операции, 

связаны  с  предпринимательской  деятельностью,  нотариальной  деятельностью,  адвокатской 

деятельностью, деятельностью по исполнению исполнительных документов, деятельностью по 

урегулированию споров в порядке медиации, что противоречит условиям открытия и ведения 

банковского счета, открытому Клиенту. 

При  этом  Банк  вправе  расторгнуть  Договор  в  одностороннем  порядке,  предварительно 

уведомив Клиента не позднее чем за месяц до даты расторжения Договора в письменной форме, 

а в случае  наличия остатка денег на Счете Клиента (за исключением счетов, предназначенных 

для зачисления пособий, социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и 

(или)  Государственного  фонда  социального  страхования,  или  пенсий,  выплачиваемых  из 

государственного  бюджета  и  (или)  единого  накопительного  пенсионного  фонда,  и  (или) 

добровольного  накопительного  пенсионного  фонда,  а  также  алиментов  (денег, 

предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних 

детей)), перечислить остаток денег на депозит нотариуса в соответствии с законодательством 

Республики Казахстан и закрыть Счет Клиента. 

         Клиент предоставляет Банку сведения о бенефициарном собственнике в объеме и порядке, 

предусмотренном Банком. 

         Банк вправе отказать в заключении и/или расторгнуть в одностороннем порядке договор 

банковского счета и/или отказать в исполнении поручения клиента в случае непредставления 

Клиентом  и/или  его  представителем  информации  и  документов,  запрашиваемых  Банком  в 

соответствии с ВНД Банка. 

9 

 

 

Банк  вправе  выставить  на  банковский  счет  клиента  полный  или  временный  запрет  на 

осуществление  платежей  и  (или)  переводов  денег  до  завершения  надлежащей  проверки  в 

соответствии с ВНД Банка, если у Банка есть основания полагать, что операции с деньгами и 

(или) иным имуществом клиента связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных 

преступным  путем,  и  (или)  финансированием  терроризма,  признаваемыми  в  соответствии  с 

законодательством  Республики  Казахстан  о  противодействии  легализации  (отмыванию) 

доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма." 

25-3. Клиент предоставляет Банку свое безусловное согласие на раскрытие информации о нем 

Налоговой Службе США, в том числе, в случае изменения обстоятельств, в результате которых 

появились  один  или  несколько  признаков,  дающих  основания  полагать  о  том,  что  Клиент 

является персоной/резидентом США (обладателем грин-карты)  и в случае, если сумма денег 

(остаток) на Счете, открытом Клиентом в Банке, превысит на последнюю дату  календарного 

года сумму, определенную Законом США «О налогообложении иностранных счетов». 

25-4. Банк имеет право закрыть Текущий Счет Клиента в одностороннем порядке в случае: 

1) отсутствия денег на банковском счете клиента более одного года; 

2) отсутствия движения денег на банковском счете клиента (за исключением сберегательного 

счета, счетов, предназначенных для зачисления пособий, социальных выплат, выплачиваемых 

из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, или 

пенсий,  выплачиваемых  из  государственного  бюджета  и  (или)  единого  накопительного 

пенсионного  фонда,  и  (или)  добровольного  накопительного  пенсионного  фонда,  а  также 

алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных 

совершеннолетних детей)) более одного года. 

Банк направляет уведомление об отказе от исполнения договора банковского счета или 

договора банковского вклада путем отправки SMS-уведомления, в электронной форме либо по 

почте с уведомлением о его получении, по адресу, имеющемуся у Банка. При отсутствии денег 

на  банковском  Счете  Клиента  Банк  по истечении  трех  месяцев  со  дня направления  Клиенту 

уведомления  об  отказе  от  исполнения  Договора/Заявления  (кредитной  заявки)  расторгает 

договор  банковского  счета  или  договор  банковского  вклада  и  осуществляет  закрытие  Счета 

Клиента.   

Односторонний отказ от исполнения договора банковского счета Банком, не допускается 

при наличии: 

1)  неисполненных  требований  к  банковскому  счету  или  неснятых  актов  о  временном 

ограничении на распоряжение имуществом, решений и (или) распоряжений уполномоченных 

государственных органов и (или) должностных лиц о приостановлении расходных операций по 

банковскому счету, а также актов о наложении ареста на деньги, находящиеся на банковском 

счете  клиента,  при  этом  допускается  закрытие  Банком  договора  банковского  счета  и 

односторонний  отказ  от  исполнения  договора  банковского  счета  при  отсутствия  денег  на 

банковском счете клиента более одного года; 

2)  неисполненных  требований  по  валютному  договору,  предусматривающему  экспорт 

(импорт),  представляемому  клиентом  в  Банк  в  соответствии  с  валютным  законодательством 

Республики Казахстан. 

При  наличии  неисполненных  требований  по  валютному  договору,  предусматривающему 

экспорт  (импорт),  представляемому  клиентом  в  Банк,  допускается  закрытие  Банком, 

банковского  счета  клиента  в  случае  одностороннего  отказа  от  исполнения  договора 

банковского  счета  в  соответствии  с Законом Республики  Казахстан  «О  противодействии 

легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и  финансированию 

терроризма» или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан. 

25-5.  Стороны  признают  факс  копию/факсимиле  подписи  уполномоченного  лица  Банка  и 

печати  действительными  в  документах,  предоставляемыми  Банком  Клиенту,  в  том  числе 

Заявление-оферта/Договор банковского счета на открытие текущего счета. Претензий Клиент 

по данному основанию в будущем к Банку иметь не будет. 

 

жүктеу/скачать 0,93 Mb.

Достарыңызбен бөлісу: