Тест-30 балл Ақшаны жылыстату дегеніміз не?
жүктеу/скачать 37,72 Kb.
|
экзамен сұрақтар 13.11.23 ж
|
1-ВАРИАНТ Тест-30 балл Ақшаны жылыстату дегеніміз не? a) Қылмыстық жолмен алынған ақшаны заңды түрде пайдалану үшін заңды түрдегі алынған ақшаға жасыру. b) Қайырымдылық көмекке бағытталатын ақша. c) Терроризмді қаржыландыруға бағытталған ақша. d) Әділ жолмен алынған ақшаны заңды айналым ретінде көрсету. Халықаралық комплаенс - Ассоциация комплаенс –бақылауды келесідей түсіндіреді. а) Заң талаптарына сәйкестігін қамтамасыз етуге арналған іс-әрекеттер. Комплаенстағы ең жақсы әдіс заң талаптарына қарай проактивті белсенді жұмыс режимі болып табылады. b) Кәсіпорынға заңнаманы, реттеуді, мінез-құлық кодексін және соның негізіндегі тәжрибие стандарттарын сақтамау нәтижесінде жасалуы мүмкін заңды немесе реттеушілік санкцияларды, қаржылық шығындарды, беделге нұқсан келтіруші комплаенс тәуекеліне қатысты есептерді анықтайтын, тиісті кеңестер беретін, қадағалайтын және дайындайтын тәуелсіз функция. c) Басқарушылық тәртіптің немесе заңнаманың белгіленген ережелеріне сәйкес келетін жағдай немесе мінез-құлық. d) Банктің белгілі бір стандарттарына, мінез-құлық жөніндегі келеңсіздіктерді басқару ережелеріне сәйкес жұмыс істеу қабілетін қамтамасыз етуге бағытталған банк саласындағы кәсіби қызмет түрі. 3. Базель Банктік қадағалау комитеті комплаенс тәуекелін келесідей анықтайды. a) Заңнамалық немесе нормативтік санкциялар, қаржылық шығындар немесе беделін жоғалтуы қаупі. b) Уәкілетті органдар тарапынан санкциялар қолдану тәуекелі. c) Нормативтік құқықтық акт сақтамауы нәтижесіндегі банктердің беделін жоғалтуы. d) Реттеуші органдардың заңдық санкцияларын қолданудағы және олардың заңдарды, нұсқаулықтарды, ережелерді, өзін-өзі реттеуші ұйымдардың стандарттарын немесе банк қызметіне қатысты мінез-құлық кодекстерін сақтамауы нәтижесінде банктердің елеулі қаржылық залалын немесе беделін жоғалтуы тәуекелі. 4) Комплаенс тәуекелі. а) Компанияда ҚР заңнамасын, кәсіпорынның ішкі құжаттары мен стандарттарының регламентін, бизнес-қызметті жүргізуге қатысты этикалық іскерлік нормаларды байқаусызда немесе қасақана бұзу нәтижесінде туындайтын қаржылық немесе беделді шығындардың пайда болу тәуекелдері. b) Қолайсыз жағдайдың туындау мүмкіндігі немесе белгілі бір өндірістік және қаржылық қызметтің сәтсіз көрінісі. c) Кірістердің жоспарланған сомасымен салыстырғандағы кірістердің аз мөлшеріне ие болу немесе ұйым қызметінің нәтижесінде қосымша шығыстардың пайда болуы. d) Кәсіпорынның өз ресурстарының бір бөлігін жоғалту ықтималдығы. e) Кәсіпорынның меншікті капиталын жоғалту мүмкіндігі. 5. Ұйым туралы немесе оның қызметкерлері, акционерлері, басқару органдарының мүшелері, үлестес тұлғалары туралы жағымсыз ақпаратты бұқаралық ақпарат құралдарында жариялау тәуекелдің қай түріне жатады. а) беделдік b) операциялық c) құқықтық d) инсайдерлік 6. Ұйымның ішкі ережелерін бұзу, үлестес тұлғалар мен акционерлердің заңнаманы елемеуі, құрылтай және ішкі құжаттарды сақтамауы тәуекелдің қандай түріне жатқызылады. А) ішкі b) кешенді c) операциялық d) беделді 7. Іс-шараларға шақыртуларды қабыл алудың және сыйлықтарды беру саясатының негізгі функциясы: I. "сыйлық" және "пара/қайтару"ұғымдарын ажырату II. сыйлық лауазымды адамның өз мүддесі үшін жасалатын айла-шарғы ретінде қарастырылып, өзіңе жасалған тәуекел болып табылады. III. компанияның мүдделеріне қайшы келуі мүмкін қызметкерлердің мүдделеріне қатысты мәселелер шеңберін анықтау. IV. мүдделер қақтығысын болдырмау мақсатында ұйым қызметіндегі ақпараттық өрістерді ажырату I и II II и III II и IV I и IV 8) FATF – бұл? a) Еуропа Кеңесінің қылмыс мәселелері жөніндегі Еуропалық комитеті. b) АЖ/ТҚҚ саласында әлемдік стандарттарды әзірлеумен, сондай-ақ мемлекеттердің АЖ/ТҚҚ ұлттық жүйелерінің осы стандарттарға сәйкестігін бағалауды жүзеге асырумен айналысатын үкіметаралық ұйым. c) БЖТФ-ға енгізілмеген еуразиялық елдер арасындағы АЖ/ТҚҚ саласында тиімді ынтымақтастық орнату үшін құрылған ұйым. d) дұрыс жауап жоқ. 9. ЕАТ негізгі мақсаты а) АЖ/ТҚҚ саласындағы қатысушылар, сондай-ақ осы саладағы басқа да халықаралық ұйымдармен ынтымақтастық орнату. b) ЕАТ/ТҚҚ тиімділігін бағалау әдістемесін әзірлеу. c) АЖ / ТҚҚ бойынша ЕАТ халықаралық стандарттарын әзірлеу және жаңарту және жаппай қырып-жою қаруын тарату. d) ФАТФ ұсынымдарына сәйкес өңірлік деңгейде тиімді өзара іс - қимыл мен ынтымақтастықты, сондай-ақ ЕАТ-қа мүше мемлекеттердің интеграциясын қамтамасыз ету. 10) Тәуекелге бағытталған тәсіл дегеніміз? a) Қадағалау органдары, несие және қаржы институттары және кәсіби бухгалтерлер өздері ұшырайтын АЖ/ТҚ тәуекелдерін анықтайды, бағалайды және түсінеді және осы тәуекелдерді азайту үшін ең қолайлы шараларды қолдануы. b) Қадағалау органдары мен есепке алу қызметкерлері өздері ұшырайтын Қаржылық бақылаумен байланысты тәуекелдерді анықтайды және бағалайды. c) Қаржы институттары өздері ұшырайтын Ұйымдастыру Құжаттарымен (ҰҚ) байланысты тәуекелдерді анықтау және бағалаудағы осы тәуекелдерді азайту әдістерін қолдануы. d) Қаржы институттары өздері ұшырайтын Ұйымдастыру Құжаттарымен (ҰҚ) байланысты тәуекелдерді анықтау және бағалаудағы осы тәуекелдерді азайту әдістерін қолдануы. 11. Қылмыскерлер бухгалтерлерді өз атынан әртүрлі қаржылық операцияларды жүзеге асыру үшін пайдалана алады. a) шоттарға қолма-қол ақша қаражатын енгізу немесе шоттардан алу үшін. b) бөлшек валюталық операциялар, чектерді беру және қолма-қол ақшаға айналдыру. c) акцияларды сатып алу, сату және жөнелту, халықаралық ақша аударымдарын иелену. d) Барлық жауаптар дұрыс. 12. FATF-тің "қара" тізіміне мыналар кіреді? a) АҚҚ/ТҚ шаралары туралы 40 FATF нұсқауларын орындамаған юрисдикциялар b) кемшіліктерді жоюда жеткілікті прогреске қол жеткізбеген ҚЖ/ТҚҚ ұлттық режимдерінің стратегиялық кемшіліктері бар юрисдикциялар. c) АЖ/ТҚҚ режимдерін сақтау саласындағы түбегейлі кемшіліктері бар юрисдикциялар. d) дұрыс жауап жоқ 13. АҚҚ/ТҚ тиімділігін бағалау әдістемесінде келесі компоненттер бар: I. Техникалық сәйкестікті бағалау FATF ұсыныстарының нақты талаптарына, негізінен олардың елдің тиісті құқықтық және институционалдық жүйесімен байланысына қатысты II. құзыретті органдардың өкілеттіктері мен рәсімдері, олар АЖ / ТҚҚ жүйесінің негізгі құрылымдық элементтерін білдіреді III. ұйымдардың процедуралары, олар АҚҚ/ТҚ жүйесінің негізгі құрылымдық элементтерін білдіреді IV. басқа қатысушы мемлекеттердің дербес бағалауы және өзара бағалауы a) I және II b) III және IV c) II және III d) I және III 14. Вольфсберг тобының негізгі маңызды принциптері a)жеке банкингке қарсы іс-қимыл қағидаттары b) корреспонденттік қызмет принциптері c) сауданы қаржыландыру принциптері d) Барлық жауаптар дұрыс 15. Қазақстанда АЖ/ТҚҚ құқықтық жүйесін құрудың келесі кезеңіне өтудегі негізгі жағдай. а) Қазақстанның 02.03.1992 ж. БҰҰ мүшелігін алуы б) 2000 жылы ҚР Қылмыстық кодексінде "заңсыз жолмен сатып алынған ақша қаражатын немесе өзге де мүлікті заңдастыру" 193-бабының пайда болуы в) Қазақстанның 01.01.2000 ж. FATF мүшелігін алуы г) 2002 жылы ҚР Әкімшілік Кодексінде "заңсыз жолмен сатып алынған ақшаны заңдастыру" 201-бабының пайда болуы. 16. АЖ/ТҚҚ бойынша қаржы ұйымының ішкі бақылау шараларының тиімділігін кім тексереді? А) ішкі бақылау шараларын әзірлеген бөлімше b) компания басшылығы c) ішкі аудит қызметі d) 1 және 2 жауаптар дұрыс 17. Жаңа өнімді/қызметті бағалау кезінде төмендегілердің қайсысын АЖ/ТҚ тәуекелдері тұрғысынан ескеру керек? a) қызметтің негіздің тән тәуекелі, өнімнің/қызметтің тәуекелдерін азайту жөніндегі бақылау шаралары, бақылау шараларын қолданғаннан кейін өнімнің/қызметтің қалдық тәуекелі b) қызметтің тәуекелдерін азайту жөніндегі бақылау шаралары, бақылау шараларын қолданғаннан кейін өнімнің/қызметтің қалдық тәуекелі өнімнің/қызметтің болжамды кірістілігі c) қызметтің болжамды кірістілігі, өнімнің/қызметтің тәуекелдерін азайту жөніндегі бақылау шаралары, өнімнің/қызметтің тән тәуекелі d) бақылау шараларын қолданғаннан кейін өнімнің/қызметтің қалдық тәуекелі, өнімнің/қызметтің тән тәуекелі, өнімнің / қызметтің болжамды кірістілігі 18. Көрсетілген жағдайлардың қайсысы клиентке қызмет көрсетуден бас тартуға міндетті? а) Жеке тұлғаларға сенімхат болған кезде б) Шетелдік жария лауазымды тұлғалар тізімдерінде пайда болатын адамдардың қатысуымен операциялар (мәмілелер) жүргізу в) клиент қатысушылары үш тарап болып табылатын валюталық келісімшарттармен жүгінген кезде г) Клиентті сәйкестендіру мүмкін болмаған жағдайда 19. Төмендегі тұжырымдардың қайсысы "предикаттық қылмыс"ұғымына жатады? а) қасақана қылмыс б) ақшаны жылыстатудың алдындағы қылмыс в) абайсызда жасалған қылмыс г) заңды қызметке инвестициялау мақсатында "жылыстатылған" ақшаны пайдалануға байланысты қызмет 20. Ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін басқарудың осы элементтерінің қайсысы маңызды? а) тұрақты IT-жүйелері б) үш қорғаныс желісі в) басқарудың тиісті тетіктері г) тәуекелдерді бағалау және түсіну 21. Қаржы мониторингіне жататын ақшамен және өзге мүлікпен жасалатын операциялар бойынша ақпараттық заңнамаға сәйкес уәкілетті органға қандай мерзімде жіберілуі тиіс? а) операция жасалған күннен бастап жұмыс күнінен кешіктірмей б) операция жасалған күні в) операция жасалған сәттен бастап 48 сағат ішінде г) операция жасалған сәттен бастап 24 сағат ішінде 22. Қылмыстық жолмен алынған ақшаны қолма-қол ақшаға айналдыру a) кірістер алуға бағытталған қаржылық мәміле жасау кезінде жалған құжаттарды пайдалану арқылы ақша алу мақсатында жеке немесе заңды тұлғалар жасайтын іс-әрекеттер b) ақшаны заңдастыруға (жылыстатуға) бағытталған ойдан шығарылған мәміле жасау кезінде құжаттарды пайдалану арқылы қолма-қол ақша алу мақсатында жеке немесе заңды тұлғалар жасайтын іс-әрекеттер c) көрсетілетін қызметтер үшін пайыздарды алуға бағытталған ақшалай мәміле жасау кезінде қаржылық құжаттарды пайдалану арқылы ақша алу мақсатында жеке немесе заңды тұлғалар жасайтын іс-әрекеттер d) дұрыс жауап жоқ 23. "Қылмыстық" жолмен алынған ақшаны жылыстатудың қандай әдісі қолданылады, егер: - қолма-қол ақшаны тасымалдау үшін қол сөмекелерінде, көлік құралдарында, сондай-ақ бастапқы түрінің өзгеруіне байланысты сыртқы белгілерсіз қолма-қол ақшаның үлкен сомасын орналастыруға мүмкіндік беретін заттарда, арнайы жасалған әртүрлі құралдар пайдаланылады. Болашақта қаражат белгілі бір елдің банкінде алдын-ала ашылған депозиттік немесе ағымдағы шотқа салынады, ол жерден біраз уақыттан кейін (клиенттің сенімхаты бойынша) басқа банктердің шоттарына аударылады. Қолма-қол ақша тасымалданатын елдердің ішіндегі оффшорлық елдердегі ең танымалы: a) валюта контрабандасы b)"ақшаның құнсыздануы" c) құрылымдау d) балама банктік шоттар 24. Террористік ұйымдарды қаржыландыру көздерін шартты түрде келесі санаттарға бөлуге болады: I. сыртқы қаржыландыру көздері, оларға террористерді өздерінің геосаяси міндеттерін жүзеге асыру үшін қолдайтын мемлекеттер ғана емес, сонымен қатар заңды және заңсыз бизнес, ұйымдасқан қылмыс, "көлеңкелі" экономика, қылмыстық кірістерді заңдастыру және есірткі саудасы жатады II. террористік ұйымның қылмыстық әрекетінен түскен кірістер III. заңды "кәсіпкерлік" қызметтен түсетін кірістер IV. қылмыстық жағдайға байланысты кірістер (мысалы, ірі сомаға қарыз шартын, мүлікті сақтандыру шартын, келісімшарт шартын және т.б.). a) I, III b) I, II және III c) II, IV d) I, II және IV 25. Терроризмнің негізгі түрлері a) саяси, экономикалық, діни b) патологиялық, халықаралық, ақпараттық, ядролық c) саяси, экономикалық, Экономикалық емес, діни, ядролық, халықаралық, ақпараттық d) а, b 26. Күдік тудыратын операцияны анықтау белгілері I. клиенттің шотына ірі ақша сомасының түсуі, бұл ретте алушының операциялар бойынша елеусіз жасалынатын айналымдары болады және ол мемлекеттік тіркелген күннен бастап бір жылдан аз уақыт өткенде қолданылады. II. Коммерциялық емес ұйымдардың шоттарына шетелден ақша түсімі III.Заңды тұлғалардың және/немесе жеке кәсіпкерлердің шоттарынан жеке тұлғалардың пайдасына дивидендтер немесе пайда ретінде ірі мөлшердегі ақшаны жүйелі түрде аудару көздері. IV. Гранттар, қаржылық көмек, қарыздар немесе өтеусіз көмек ретінде, оның ішінде арасында іскерлік қатынастар бар резиденттердің қатысуымен ірі мөлшерде ақша аудару a) I, III b) II, III және IV c) I, II және III d) II және IV 27. Асыл тастар мен металдардың, көркем бұйымдардың брокер және дилерлер үшін қылмыскерлерді қызықтыратын себебі: a) операциялардың көптігі мен қолма-қол ақшаның айтарлықтай айналымына байланысты заңсыз алынған ақшаны заңдастыруға болады b) бизнестің бұл түрінде қолма-қол ақшаға бағалы зат сатып алу күдікті емес c) олар үлкен жарналарды құрылымдау үшін пайдаланылуы мүмкін, қолма-қол ақша және шынайы табыс көзін жасыру үшін d) заңсыз алынған ақшалай қаражатты басқа мемлекеттің қаржы жүйесіне орналастыруға мүмкіндік береді 28. Террористік деп танылған ұйымдар қаржыландыруды шектемеу үшін қандай тәсілдерді қолданады? a) бақылауды айналып өту үшін төлемді аз мөлшерде бөліп, біреуінің орнына бірнеше ақша аударымдарын жасай алады b) қаржы аударымдарын қадағалауды қиындату үшін қаржылық операциялар жасаудағы қылмыстық іс-әрекеті жоқ адамдарды пайдалану c) транзакциялар қайырымдылық көмек ретінде немесе отбасы мүшелеріне сыйлық ретінде жасырылуы мүмкін d) Барлық жауаптар дұрыс 29. АЖ/ТҚ тәуекелінің туындауына әкеп соғуы мүмкін бұзушылықтар, кемшіліктер, оқиғалар, мәмілелер, операциялар туралы ақпаратты анықтаған кезде банк қызметкерлерінің іс-әрекеттері қандай? А) ішкі аудит қызметіне ақпарат беру b) қауіпсіздік департаментіне ақпарат беру c) қаржы мониторингі департаментіне ақпарат беру d) Барлық жауаптар дұрыс 30. Төмендегі жағдайлардың қайсысы мүдделер қақтығысына әкелуі мүмкін? а) банкпен байланысты шартта, жобада немесе мәміледе үлесті болып табылады b) банкпен байланысты мәмілелерге, шарттарға, жобаларға коммерциялық немесе өзге де мүдделілігі бар c) қызмет көрсету, шарт жасасу, жобаны немесе үшінші тараппен мәмілені іске асыру бөлігінде Банкпен бәсекелеседі d) Банктің тиісті рұқсатынсыз басқа ұйымдардың директорлар кеңестеріне/бақылау кеңестеріне кіреді немесе банкте жұмыс істей отырып, басқа ұйымда да жұмыс істейді. 2-нұсқа
Тест-30 балл
2. Бірінші қорғаныс сызығына кім жатады? a) ұйымның барлық қызметкерлері b) қаржы мониторингі департаментінің қызметкерлері c) ішкі аудит қызметінің қызметкерлері d) ішкі бақылау департаментінің қызметкерлері 3. Комплаенстық бақылаудың дербес нысаны және басқару функциясы ретінде келесі тәсілдер тұрғысынан қарастырылады а) нормативтік және заңнамалық b) этикалық және нормативтік c) нормативтік-заңнамалық, этикалық және тәуекелдік d) кепілдік және этикалық 4. Комплаенс тәуекелін басқарудың негізгі элементтеріне мыналар жатады а) сәйкестендіру және тексеру-тәуекел b) комплаенс-тәуекелдерді мониторингілеу және бақылау c) сәйкестендіру және бағалау, комплаенс-тәуекелді бақылау, есеп беру және комплаенс-тәуекел мониторингі d) комплаенс-тәуекел деңгейін анықтау және талдау 5. Алаяқтық, кірістерді жылыстату, қылмыстық жолмен алынған ақшаны заңдастыру, лауазымдық өкілеттіктерді теріс пайдалану, сыбайлас жемқорлық, мүдделер қақтығысы төменде көрсетілген тәуекелдің қай түріне жатады. а) операциялық b) мінез-құлық c) регламенттік d) беделді 6. Төменде келтірілгендердің ішіндегі сәйкестік функциялары? I. барлық деңгейдегі қарым-қатынас дағдылары; II.Ақпаратты талдай білу және жағдайларды тергеу; III.Жаңа өнімдер жасау; IV. Команданы басқару немесе комплаенсқа байланысты жобаларды басқару мүмкіндігі a) жоғарыда айтылғандардың барлығы b) I және IV c) II және IV d) I, II және IV 7. Комплаенс бақылау ортасы тиімді болған кезде: a) компания басшылығы тиімді ішкі бақылау жүйесін құра алды b) компанияда комплаенс-тәуекелдерді ішкі бақылаудың жақсы жүйесі бар, ал директорлар кеңесі, менеджмент және қызметкерлер комплаенс мәдениетін қолдайды c) компанияда менеджмент пен оның акционерлері алдындағы міндеттемелердің орындалуын тиімді бақылауға болады d) Компанияның корпоративтік басқару жүйесіне оңтайлы енгізілген ішкі бақылау саясаты бар 8. Этикалық стандарттарды бұзу туралы есеп беру саясаты а) қызметкерлердің бұзушылықтар туралы хабарлау тәртібі мен тәсілдерін (жасырын түрде), сондай-ақ осы бұзушылықтарды кейіннен тергеу мен құжаттауды реттейді b) компания қызметкерлері тарапынан жанжалдар туындаған кезде қызметкерлердің мінез-құлқының этикалық стандарттарын белгілейді c) клиенттер туралы және олардың операциялары туралы деректерді жария етпеуді, сондай-ақ анықталған фактілер бойынша ішкі бақылау жүргізуді реттейді d) дұрыс жауап жоқ 9. Өз мандатын жүзеге асырудағы FATF-тың негізгі жүйесіне мыналар жатады a) FATF ұсыныстары b) FATF әдістемелік нұсқаулары c) FATF ұсынымдарын ұстанатын елдердің бағалау көрсеткіштері d) ҚЖ/ТҚҚ ұлттық жүйелерінің халықаралық стандарттарға сәйкестігін бағалау әдістемесі 10. Қылмыстық кірістерді заңдастыруға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі Еуразиялық Топтың (ЕАГ-EAG)мүшелері а) Беларусь, Үндістан, Қазақстан, Қытай, Қырғызстан, Ресей, Тәжікстан, Түрікменстан, Өзбекстан b) Қазақстан, Қырғызстан, Ресей, Беларусь, Тәжікстан, Түрікменстан, Өзбекстан c) Ресей, Беларусь, Қазақстан, Қырғызстан, Тәжікстан, Түрікменстан, Өзбекстан d) Ресей, Беларусь, Қазақстан, Қырғызстан, Тәжікстан, Түрікменстан, Өзбекстан, Үндістан 11. FATF тізімдерін шартты түрде бөлуге болады a)" қара"," қою сұр "және"сұр" b)" қара"," қоңыр "және"сұр" c) "қара", "қара қоңыр" және "қоңыр" d)" қара"," қоңыр "және"Қою сұр" 12. Комплаенс тәуекелдерін бағалау a) АЖ/ТҚ тәуекелін білдіретін оқиғалардың туындауының ықтимал мүмкіндігі b) АЖ/ТҚ тәуекелдерімен келтірілуі мүмкін АЖ/ТҚ-мен байланысты қылмыстық әрекеттің қаржы жүйелері мен мекемелеріне, сондай-ақ тұтастай алғанда бүкіл экономикаға әсерін тигізетін қатыстық жүйелері c) бағаланған тәуекел дәрежесін неғұрлым төмен немесе қолайлы деңгейге дейін азайту үшін тиісті шаралар қабылдау 13. Базельдің Банктік қадағалау комитетінің "ақшаны жылыстату мақсатында банк жүйесін қылмыстық пайдаланудың алдын алу" мәлімдемесінде банктер мен олардың басшылары біржолата күресу мақсатында енгізуі тиіс негізгі қағидаттар, ережелер мен рәсімдер қамтылған. a) клиенттерді сәйкестендіру рәсімдері b құқық қорғау органдарымен өзара іс-қимыл рәсімдері b) күдікті операцияларды анықтауға және жүргізуден бас тартуға бағытталған рәсімдер c) өтініште баяндалған мәселелер бойынша қызметкерлерді даярлау және оқыту рәсімдері d) Барлық жауаптар дұрыс 14. Вольфсберг тобының құрамында," жеке банктік істерге қарсы тұру принциптері " мыналарды қамтиды a) банктер саясатының басым бағыттары және АЖ үшін банк жүйесін пайдалануды болғызбау жөніндегі әрекеттердің негізгі элементтері b) Ақшаны жылыстатуға қарсы тәуекелге бағдарланған тәсіл, сондай-ақ АЖ бойынша пайдалы ақпаратты жинақтау үшін қаржы ұйымдарының халықаралық тіркелімін әзірлеу c) ұйымдар саясатының негізгі бағыттары және АЖ үшін банк жүйесін тартудың алдын алу жөніндегі тетіктер d) АЖ-ға тәуекелге бағдарланған тәсіл, сондай-ақ АЖ бойынша пайдалы ақпаратты жинақтау үшін қаржы ұйымдарының тіркелімін әзірлеу 15. ҚР ҚМ қызметінің негізгі бағыттары: I. ақпараттық және аналитикалық II. мемлекеттік органдардың қызметін үйлестіру және Қаржы Мониторинг Субъектілерімен өзара іс-қимыл жасау III. терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл және мемлекеттік органдардың қызметін үйлестіру және Қаржы Мониторинг Субъектілері мен өзара іс-қимыл жөніндегі іс-шаралар IV. ақпараттық, аналитикалық және статистикалық a) I және II b) II және III c) I, II және III d) III және IV 16. "Ақшаны жылыстату" мен "терроризмді қаржыландырудың" айырмашылығы неде? a) ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру үшін пайдаланылатын қаражат көлеміндегі айырмашылық b) айырмашылық заңсыз жолмен алынған ақшалай қаражатты пайдалану кезінде жазаның ауырлығынан немесе деңгейінен тұрады c) ақшаны жылыстатудан айырмашылығы, терроризмді қаржыландыру үшін пайдаланылатын қаражат көздері заңсыз да, заңды да болуы мүмкін d) айырмашылықтар жоқ 17. Ақшаны жылыстату фактісін анықтау қандай жағдай оңай көрініс береді? а) заңсыз кірістерді орналастыру кезеңінде b) интеграция кезеңінде c) стратификация сатысында d) Барлық көрсетілген жағдайларда 18. Ұйым құқық қорғау органдарынан сұрау салулар алған кезде, жоғарыда аталған барлық ақпаратты орталықтандырылған түрде ұйымның бас кеңсесі арқылы ресімдеудің негізгі себебі неде? a) ұйымның беделін түсіруге арналған ақпараттың жөнелтілуіне жол бермеу b) жауаптардың тіркелуін, уақыттылы түрде және толықтығын, сондай-ақ сақтандырылған материалдармен тиісінше жұмыс істеуді қамтамасыз ету және оның кездейсоқ жоғалып кетпеуін қадағалау. c) клиенттік ақпараттың құпиялылығын қамтамасыз ету, оны ұйым қызметкерлерінің жария етуіне жол бермеу d) ұйымның басшылығына тергеу барысы туралы тиісті түрде хабарлауға қабілетті бір адамның болуына кепілдік беру 19. Саяси тұрақтылық, халықаралық қақтығыстарға қатысу дәрежесі, сыбайлас жемқорлық деңгейі және криминогендік жағдай саласындағы елдің беделі, тиісінше көрсеткішті бағалау кезінде назарға алынады: а) клиент типі бойынша тәуекелдер b) қаржылық қызметтер/өнімдер тәуекелдері c) елдік / географиялық тәуекел d) дұрыс жауап жоқ 20. Қандай жағдайларда клиенттердің операцияларын жүргізуге болады? а) бағалы қағаздармен операциялар жүргізу кезінде b) банктік шотты пайдаланбай төлемдер мен ақша аударымдарын жүргізу кезінде c) операцияларды жүргізуден бас тарту керек d) салықтарды, бюджетке төленетін басқа да міндетті төлемдерді, өсімқаржылары мен айыппұлдарды төлеу кезінде. Клиент-заңды тұлғаның жарғылық капиталына қатысу үлесінің 25% -дан астамы тиесілі (қоғам сатып алынған және артықшылқты акцияларды шегергендегі) тікелей немесе жанама түрде тиесілі жеке тұлға, сол сияқты клиентке өзге түріде бақылауды жүзеге асыратын не оның мүддесі үшін клиент ақшамен және өзге мүлікпен операциялар жасайтын тұлға Клиент-заңды тұлғаның жарғылық капиталына қатысу үлесінің 35% -дан астамы тиесілі (қоғам сатып алынған және артықшылқты акцияларды шегергендегі) тікелей немесе жанама түрде тиесілі жеке тұлға, сол сияқты клиентке өзге түріде бақылауды жүзеге асыратын не оның мүддесі үшін клиент ақшамен және өзге мүлікпен операциялар жасайтын тұлға Клиент-заңды тұлғаның жарғылық капиталына қатысу үлесінің 15% -дан астамы тиесілі (қоғам сатып алынған және артықшылқты акцияларды шегергендегі) тікелей немесе жанама түрде тиесілі жеке тұлға, сол сияқты клиентке өзге түріде бақылауды жүзеге асыратын не оның мүддесі үшін клиент ақшамен және өзге мүлікпен операциялар жасайтын тұлға Клиент-заңды тұлғаның жарғылық капиталына қатысу үлесінің 40% -дан астамы тиесілі (қоғам сатып алынған және артықшылқты акцияларды шегергендегі) тікелей немесе жанама түрде тиесілі жеке тұлға, сол сияқты клиентке өзге түріде бақылауды жүзеге асыратын не оның мүддесі үшін клиент ақшамен және өзге мүлікпен операциялар жасайтын тұлға 22. Қаржылық мониторинг a) АЖ/ТҚҚ туралы Заңға сәйкес уәкілетті орган және қаржы мониторингі субъектісі (ҚМС) жүзеге асыратын ақшамен және (немесе) өзге мүлікпен жасалатын операциялар туралы мәліметтер мен ақпаратты жинау, өңдеу, талдау және пайдалану жөніндегі шаралар жиынтығы b) АЖ/ТҚҚ туралы Заңға сәйкес ҚМС жүзеге асыратын ақшаны жылыстату жөніндегі операциялар туралы мәліметтер мен ақпаратты жинау, өңдеу, талдау және пайдалану жөніндегі шаралар жиынтығы c) АЖ/ТҚҚ туралы Заңға сәйкес қаржы мониторингі агенттігі жүзеге асыратын ақшаны жылыстату жөніндегі операциялар туралы мәліметтер мен ақпаратты жинау, өңдеу, талдау және пайдалану жөніндегі шаралар жиынтығы d) АЖ/ТҚҚ туралы Заңға сәйкес қаржы мониторингі агенттігі жүзеге асыратын ақшаны жылыстату жөніндегі операциялар туралы мәліметтер мен ақпаратты жинау, өңдеу, талдау және пайдалану жөніндегі шаралар жиынтығы 23. "Көлеңкелі" экономиканың құрамдас бөліктеріне мыналар жатады а) салық қылмыстары, жалған кәсіпкерлік b) есепке алынбаған өнімнің айналымы, экономикалық контрабанда c) Қылмыстық жолмен алынған қаражатты заңдастыру, капиталды шетелге шығару d) Барлық жауаптар дұрыс 24. Террористік актілерді жасау тәсілдері a) террористік актіні жасау үшін террорист (топ немесе ұйым) пайдаланатын қолданылатын құралдар мен тәсілдердің белгілі бір тәртібі мен реттілігі b) елдің заңдарымен қорғалатын жеке адамның, қоғамның және мемлекеттің мүдделеріне нұқсан келтіруге бағытталған террористік қызметті жүзеге асыратын (немесе оны дайындауға және өткізуге ықпал ететін) ұйымның іс-әрекеттері c) жеке тұлғаның, қоғамның және мемлекеттің заңды мүдделерін бұзуға бағытталған террористік қызметті ұйымдастыратын және жүзеге асыратын (немесе оны дайындауға және өткізуге ықпал ететін) жеке тұлғалар (адамдар топтары) жасайтын іс-әрекеттер d) дұрыс жауап жоқ 25. Терроризмге қарсы іс-қимылдың басты міндеті а) лаңкестерді қаржыландырудың демеушілері мен көздерін анықтау b) мәліметтерді жинау, өңдеу, талдау және пайдалану жөніндегі шараларды айқындау және террористік актілер туралы ақпараттар с) терроризм қаупін барынша азайтуға бағытталған іс-шараларды әзірлеу d) дұрыс жауап жоқ 26. Заңсыз кірістерді заңдастыру жүзеге асырылатын дәстүрлі емес қаржы институттарына мыналар жатады a) валюта биржалары, казино b) бағалы қағаздар мен бағалы металдарға мамандандырылған брокерлер с) ақша қаражатын аудару және айырбастау қызметтерін көрсететін ұйымдар d) Барлық жауаптар дұрыс 27. Құмар ойындар арқылы заңсыз алынған ақша қаражаттарын заңдастырғысы келетін қылмыскерлерді қызықтырады. a) көптеген операциялар жүргізіледі және қолма-қол ақшаның айтарлықтай айналымы b) бұл бизнестегі үлкен ұтыстар күдік тудырмайды c) бұл бизнесті шынайы табыс көзін жасыру үшін пайдалануға болады d) дұрыс жауап жоқ 28. Клиенттің операциясына күдік белгілері анықталған кезде банктің АЖ/ТҚҚ ішкі бақылау ережелерін бұзу Ақшалай Қаржылық Мониторингі (АҚМ)-ге хабарлау болып табыла ма? a) жоқ, күдікті операцияларды анықтау тек АҚМ құзыретіне жатады b) Иә, егер бұл операция қолма-қол ақшамен жасалса c) Иә, мұндай операциялар туралы әрдайым АҚМ-ге хабарлау қажет d) жоқ, бұл функционалды қорғаныстың бірінші желісіне кіретін бөлімшенің құзыретіне жатпайды 29. Қаржылық мониторингке жататын операцияларды (шекті мәндер және күдікті (әдеттен тыс) операциялар бойынша) анықтау мақсатында қандай ішкі құжат әзірленеді? a) ішкі бақылау саясаты b) клиенттердің операциялары мен өз операцияларының мониторингі мен зерделеу регламенті c) операциялық тәуекелдерді өзін-өзі бағалауды жүргізу регламенті d) ішкі аудит саясаты 30. АЖ / ТҚҚ бойынша ҚР заңнамасының талаптарын орындамағаны үшін қандай жауапкершілік көзделген? А) банк қызметкерлеріне қатысты тәртіптік, қылмыстық жауаптылық b) банктің лицензиясын тоқтата тұру/айыру b) банкті әкімшілік жауапкершілікке тарту c) барлық жауаптар дұрыс жүктеу/скачать 37,72 Kb. Достарыңызбен бөлісу:
|