23
4. ФИНАНСИРОВАНИЕ ПРОЕКТА
4.1 Источники и стоимость финансирования проекта
Финансирование проекта
Финансирование проекта осуществляется за счет собственных средств, кредитов коммерческих банков.
Собственное финансирование
Потребность проекта в собственном финансировании составила $ 3,296 млн.
До получения разрешения на строительство проект финансируется за счет собственных средств (1-й
проектный год) в размере $ 1,457 млн.
Кредитное финансирование
Сумма кредита составит $ 8,91 млн
Процентная ставка по кредиту – 11% годовых.
Валюта кредита – доллары США.
Сумма процентов по кредиту – $ 1,037 млн.
Кредитная линия открывается в 1 квартале 2-го проектного года.
Погашение тела кредита и процентов по кредиту
Погашение процентов по кредиту планируется за счет собственных средств и продажи объекта.
Погашение тела кредита начинается во 2-м квартале 3-го проектного года и в 4-м квартале 3-го
проектного года сумма кредита погашается в
полном объеме за счет поступлений от реализации
площадей жилого комплекса.
График финансирования строительства жилого комплекса с паркингом
за счет собственных и кредитных средств
24
5. ФИНАНСОВАЯ МОДЕЛЬ
5.1 Основные финансовые допущения
При планировании денежных потоков по
проекту предполагалось, что поступления от
продажи будут
соответствовать доходам.
• Операционные расходы комплекса включают в себя:
• расходы, связанные с
организацией продажи площадей и машиномест в
жилом комплексе –
3% от суммы поступлений от реализации.
• Налог на прибыль – 25%.
• Налог на добавленную стоимость – 20%.
• Ставка дисконтирования – 14%.
Далее представлено основные финансовые отчеты (Прогноз
движения денежных средств,
Прогноз
прибылей и убытков),
расчет показателей эффективности по проекту, риски проекта.
