Жылдық есебі 2015

118
118
118
118
119
ЖЫЛДЫҚ ЕСЕБІ 2015
119
119
119
Корпоративтік басқару
118
118
118
118
119
119
119
119
Ельцов  
Сергей Валерьевич
Туылған жылы - 1976 ж.т.
Директорлар кеңесінің мү-
шесі болып атқарған соңғы 
үш жылдағы және қазіргі уа-
қыттағы лауазымдары, қыз-
мет саласын хронологиялық 
тәртіпте көрсету (лис-
тингтік компанияның жеке 
дара атқарушы органының 
міндеттерін жүзеге асырушы 
тұлға):
2016 жылғы мамырдан бас-
тап, банктің заң бөліміне, кадр 
мәселесі, комплаенс, сондай-
ақ корпоративті секретариат 
қызметіне жетекшілік ететін 
басқарушы директор болып 
тағайындалды. Оның мемле-
кеттік және жеке сектор ұйым-
дарында кәсіби және басқа-
рушылық тәжірибесі мол. Өз 
іскерлік мансабын ол 1995 
жылы Қазақстан Республика-
сының сауда және өнеркәсіп 
Министрлігінен бастады, кейін-
нен, 1998 жылы ҚР қаржы Ми-
нистрлігіне ауысты. 1999 жы-
лы «Қазақтелеком» ААҚ-да, 
ҚР әділет Министрлігінің «Ұлт-
тық заң қызметі» ЖАҚ-да жұ-
мыс істеді. 2000-2007 жылда-
ры «Қазфосфат» ЖШС-де заң 
департаментінің директоры 
лауазымында қызмет атқарды. 
2002-2004 жылдары «Василь-
ковский тау-кен байыту комби-
наты» ААҚ-да Директорлар ке-
ңесінің төрағасы болған. 2008 
жылы Ельцов мырза «Қазақс-
танның Инвестициялық қоры» 
АҚ-да заң департаментінің ди-
ректоры, басқарушы директор, 
басқарма төрағасы қызмет-
терін атқарған. 2009-2011 жыл-
дары «БТА Банк» АҚ-да басқар-
ма төрағасының орынбасары 
және комплаенс-бақылаушы 
лауазымында болған. 2012 
жылы «Альянс Банк» АҚ–на 
ауысып, алғашында басқарма 
төрағасының кеңесшісі, кейін-
нен басқарушы директор бол-
ды. 2013-2015 жылдары Green 
Apple Co-да басқарушы дирек-
тор. 2015 жылы «КЭМОНТ» АҚ-
да корпоративті даму бойынша 
директоры және әкімшілік ди-
ректоры. Қазақ құқықтық және 
халықаралық қатынастар Инс-
титутын (халықаралық заңгер, 
1997ж.), Алматы экономика 
және статистика академиясын 
(экономист, 2005ж.) тәмамда-
ған. 2001 жылдан бері Халықа-
ралық аралық соттың судьясы 
болып табылады.
Өзіне тиесілі листингтік 
компанияның акциялары са-
ны (жарғылық капиталда-
ғы қатысу үлесі) туралы 
мәліметтер:
Банктің акцияларына иелік 
етпейді. 
Давид  
Машури
Туылған жылы - 1973 ж.т.
Директорлар кеңесінің мү-
шесі болып атқарған соңғы 
үш жылдағы және қазіргі уа-
қыттағы лауазымдары, қыз-
мет саласын хронологиялық 
тәртіпте көрсету (лис-
тингтік компанияның же-
ке дара атқарушы органының 
міндеттерін жүзеге асырушы 
тұлға):
2016 жылғы шілдеден басқару-
шы директор, банктің HR және 
кадрлық әкімшілік сұрақтары-
на жетекшілік ететін болады. 
Консалтинг, жылжымайтын 
мүлікті басқару және мемле-
кеттік секторында 16 жылдан 
артық кәсіпкерлік және бас-
қарушылық еңбек тәжірибесі 
бар. Коучинг, фасилитация жә-
не жоғарғы топ персоналын із-
дестіру сұрақтары бойынша 
шешімдерді табу және топ-ме-
неджментті оқыту бойынша 
ауқымды тәжірибеге ие. Қаз-
коммерцбанке шақырылғанға 
дейін ол «Корн Фери» компа-
ниясының альянс –серікстесі, 
WE Partners консалтингтік 
компанияның Қазақстанда-
ғы өкілдігін басқарған. Ерте-
де ол халықаралық Pedersen 
& Partners Орталық Азияда, 
Грузия мен Арменияда қыз-
меткерлерді таңдау бойынша 
компанияны басқарған. Мем-
лекеттік басқару саласында 
Pepperdine Университеті (Ма-
либу қаласы, Калифорния шта-
ты, АҚШ) магистр дәрежесіне 
және Ресей халықтар достығы 
Университетінің (Мәскеу қала-
сы) филилология ғылымдары-
ның бакалавр дәрежесіне ие. 
Cornel Университетінде (Ита-
ка қаласы, Нью-Йорк штаты, 
АҚШ) HRD сертификатталған 
бағдарламарды аяқтады жә-
не ICF мүшесі, сондай-ақ сер-
тификатталған жаттықтырушы 
(коуч) болып табылады.
Өзіне тиесілі листингтік 
компанияның акциялары са-
ны (жарғылық капиталда-
ғы қатысу үлесі) туралы 
мәліметтер:
Банктің акцияларына иелік 
етпейді.
Даурен  
Сартаев
Туылған жылы - 1981 ж.т.
Директорлар кеңесінің мү-
шесі болып атқарған соңғы 
үш жылдағы және қазіргі уа-
қыттағы лауазымдары, қыз-
мет саласын хронологиялық 
тәртіпте көрсету (лис-
тингтік компанияның же-
ке дара атқарушы органының 
міндеттерін жүзеге асырушы 
тұлға):
2016 жылғы маусым айынан 
бастап басқарушы директор, 
корпоративті несиелеуді, ШОБ 
секторын, сондай-ақ филиал-
дық желіні басқарады. Қар-
жылық және телебайланыс 
секторында бизнесті дамыту 
саласында, сондай-ақ бизнес 
бойынша кеңес беру саласын-
да кәсіби және басқару жұмы-
сынан тәжірибесі мол.
Іскерлік мансапты 2004 жылы 
«Қазкоммерцбанк» АҚ баста-
ды, банкте Павлодар филиа-
лындағы ШОБ-ты кредиттеу 
менеджерінен бастап, Алматы 
филиалының ШОБ-ты кредит-
теу басқармасының бастығы 
лауазымына дейін көтерілді. 
2010 жылы «Темірбанк» АҚ 
ауысты, банкте кредиттік тәуе-
келділіктер басқармасының 
бастығы, Өскемендегі филиал-
дың директоры, бас банктің 
проблемалық кредиттермен 
жұмыс істеу департаментінің 
директоры болып жұмыс істе-
ген. 2012 жылы «Кcell» АҚ жұ-
мысқа тұрды, ол жерде Шым-
кент қаласындағы филиалды 
басқарды, 2015 жылы Алматы-
дағы және Алматы облысын-
дағы аймақтық кеңеселердің 
жұмысына жетекшілік етті. 
2014-2015 жылдары халықа-
ралық кеңесші - Ernst & Young 
аудиторлық компанияның қа-
зақстандық өкілдігінде бизнес 
тиімділігін көбейту бөлімінің 
менеджері болып жұмыс істе-
ген. Алматы қ. Қазақ гумани-
тарлық-заң академиясының тү-
легі (2003 ж., кәсіпкерлік құқық 
мамандығы бойынша заңгер). 
Мәскеулік бизнес-мектептің ст-
ратегиялық менеджмент пен 
кәсіпкерлік саласы бойынша 
МВА дәрежесі бар (2012 ж.).
Өзіне тиесілі листингтік 
компанияның акциялары са-
ны (жарғылық капиталда-
ғы қатысу үлесі) туралы 
мәліметтер:
Банктің акцияларына иелік 
етпейді.

120
120
120
120
121
ЖЫЛДЫҚ ЕСЕБІ 2015
121
121
121
Корпоративтік басқару
120
120
120
120
121
121
121
121
Директорлар кеңесінің комитеттері
Қазкоммерцбанк корпора-
тивтік басқарудың және қар-
жы-экономикалық қызметті 
бақылаудың тиімді жүйесін ак-
ционерлердің құқықтары мен 
заңды мүддесін қорғау ретінде 
құрды. Директорлар кеңесі жа-
нында үш комитет жұмыс жа-
сайды: Аудит жөніндегі коми-
тет, Стратегиялық жоспарлау 
мен тәуекелді шолу жөніндегі 
комитет және Кадр және әлеу-
меттік мәселелер жөніндегі 
комитет.
Аудит жөніндегі комитет:
Директорлар кеңесі Аудит 
жөніндегі комитеттің келесі-
дей міндеттерді орындайтын 
мүшелерін тағайындайды:
• 
 Банктің Директор-
лар кеңесінің жұмысы-
ның тиімділігін артты-
рып, бақылау міндеттерін 
орындайды;
• 
қаржы есептілігін жасау, 
ішкі бақылау жүйесі және 
қаржы тәуекелін басқару 
процесін талдайды;
• 
аудит процесін және Қа-
зақстан Республикасының 
заңдары, нормативтік акті-
лер, іскерлік этика кодексі 
сақтала отырып, компа-
нияның бақылау процесін 
талдайды;
• 
бухгалтерлік есеп пен 
есептілікті, соның ішін-
де соңғы кәсіби және нор-
мативтік ережені жасау-
дың маңызды мәселелерін, 
олардың Банктің қар-
жы есептілігіне әсерін 
талдайды;
• 
Банктің қаржы есептілігі-
не едәуір әсер етуі ықти-
мал заңгерлік мәселелерді 
талдайды;
• 
жылдық қаржы есептілігін 
талдап, оның толықты-
ғын және сәйкестігін 
айқындайды; 
• 
Банктің қаржы есептілігін-
де бухгалтерлік есептің 
тиісінше ұстанымдарын 
бағалайды.  
Комитет мүшелері:
Серик Аханов 
– Комитет төра-
ғасы (тәуелсіз директор);
Кеңес Ракишев – 
Комитет мү-
шесі (Директорлар кеңесінің 
төрағасы);
Марк Хольцман 
– Комитет мү-
шесі (тәуелсіз директор);
Рашид Махат 
– Комитет мү-
шесі (тәуелсіз директор);
Нурлан Абдуов 
– Комитет мү-
шесі («QazaqFinancialGroup» АҚ 
өкілі). 
 
Стратегиялық жоспарлау мен тәуекелді шолу жөніндегі комитеттің 
Келесідей міндеттерді 
орындайтын мүшелерін 
тағайындайды:
• 
Банкте тәуекелді басқару-
дың бара-бар жүйелерін 
ұйымдастыру үшін қажет 
етілетін жеткілікті шарттар-
ды қамтамасыз ету мақса-
тында, Банктің жалпы ішкі 
құжаттарына ұсынымдар, 
соның ішінде тәуекелді бас-
қару саясатын әзірлейді;
• 
Банке тәуекелді басқару-
дың бара-бар жүйелерін 
ұйымдастыруға қажет 
жеткілікті өкілеттіктер мен 
құқықтарды қамтамасыз 
ету мақсатында, Комитет 
және Банктің құрылымдық 
бөлмшелері туралы ереже-
ге ұсынымдарды әзірлейді;
• 
тәуекелді бағалау үлгі-
лерін әзірлеу, жаңарту жә-
не енгізу жоспарын қарас-
тырады (скорингтікүлгілер, 
рейтингтік үлгілер, кре-
дит тәуекел бойынша баға 
белгіленімі үлгілері, нарқы-
тықVAR, EAR, операциялық 
тәуекелдің ішкі үлгілері, 
трансферттік баға белгі-
ленім үлігелері);
• 
Банктің тәуекелді бағалау 
бойынша пайдаланыла-
тын үлгілері бойынша Ди-
ректорлар кеңесінің әдіс-
намалық сараптамасын 
дайындайды;
• 
Банктің және еншілес 
ұйымдардың тәуекел-ме-
неджмент жүйесін дамы-
ту бойынша стратегиялық 
жоспарларды іске асыру-
дағы мәртебе-есептерді 
қарастырады;
• 
Банк басқармасымен тәуе-
келді басқару стратегиясын 
талқылайды;
• 
сыртқы аудиторлармен 
тәуекелді басқару жүйесін 
талқылайды;
• 
ішкі аудиторлардың тәуе-
кел-менеджмент жүйе-
лерін тексеру есептерін 
қарастырады;
• 
тәуекел-менеджмент мә-
селелері бойынша әлемнің 
үздік практикаларына тұ-
рақты талдау жүргізіп, 
Банктің Директорлар ке-
ңесіне тиісті шолулар ұсы-
нып отырады;
• 
Банк басқармасы ұсынған 
және Комитеттің толық 
талдауын немесе сарап-
тауын қажет ететін тәуекел-
менеджмент мәселелерін 
Банктің Директорлар ке-
ңесіне шығарылғанға дейін 
қарастырады;
• 
Банктің Директорлар ке-
ңесіне 2006 жылы қабыл-
данған ІІ Базель тәжірие-
белі тәсілдемесіне ауысуды 
іске асыруға қатысты әдіс-
намалық ұсынымдарын;
• 
Банктің Директорлар ке-
ңесіне «Акционерлік қо-
ғамдар туралы» Қазақстан 
Республикасының Заңы-
на, Банк Жарғысына сәйкес 
ірі мәміле деп танылатын 
мәмілелер бойынша ұсы-
нымдар дайындайды.  
Комитет мүшелері: 
Рашид Махат
 – төраға 
(тәуелсіз директор)
Кеңес Ракишев 
– Комитет мү-
шесі (Директорлар кеңесінің 
төрағасы);
Марк Хольцман 
– Комитет мү-
шесі (тәуелсіз директор)
;
Нурлан Абдуов 
– Комитет мү-
шесі («QazaqFinancialGroup» АҚ 
өкілі). 
 
Кадр және әлеуметтік мәселелер жөніндегі комитет
Директорлар кеңесіне топ-ме-
неджерлермен, оларды та-
ғайындаумен және орнын 
ауыстырумен, ынталандыру 
жұмысы мен жүйесін бағалау-
мен жұмыс бойынша консуль-
тациялық-ұсыным көрсетеді.
Комитет мүшелері:
Серик Аханов 
– төраға 
(тәуелсіз директор)
Кеңес Ракишев
 – Комитет мү-
шесі (Директорлар кеңесінің 
төрағасы);
Марк Хольцман
 – Комитет мү-
шесі (тәуелсіз директор);
Рашид Махат
 – Комитет мү-
шесі (тәуелсіз директор);
Нурлан Абдуов
 – Комитет мү-
шесі («QazaqFinancialGroup» АҚ 
өкілі). 

122
122
122
122
122
122
122
122
123
ЖЫЛДЫҚ ЕСЕБІ 2015
123
123
123
123
123
123
123
Банктегі ішкі бақылау жү-
йесінің сәйкестігін тексеретін, 
сондай-ақ Банктегі ішкі аудитті 
ұйымдастырып, жүзеге асы-
ратын Банктің бақылау орга-
ны. Ішкі аудит департаменті 
Банктің дербес құрылым-
дық бөлімшесі болып табыла-
ды. Ішкі аудит департаменті 
Банктің Директорлар кеңесіне 
есеп береді.
• 
Ішкі аудит департаментінің 
тапсырмаларына келесі мә-
селелерді қарау мен талқы-
лау кіреді: 
• 
ішкі бақылау жүйесінің 
жұмысы; 
• 
Банктің Директорлар ке-
ңесіне, Директорлар кеңесі 
жанындағы Аудит жөнін-
дегі комитетке Ішкі аудит 
департаментінің қызметі 
туралы есептілік дайындау; 
• 
ағымдағы жылы ішкі ау-
дитке тартуды қажет ететін 
Банк операцияларындағы 
тәуекел саласын қарау мен 
талқылау; 
• 
Банк басқармасы мен Ди-
ректорлар кеңесіне және 
сыртқы пайдаланушылар-
ға ұсынылатын қаржы ақ-
паратының дұрыстығы мен 
дәлдігін тексеру; 
• 
сыртқы  немесе ішкі ауди-
торлармен анықталған бух-
галтерлік есептегі немесе 
сыртқы аудиттегі кез кел-
ген маңызды кемшіліктерді 
талдау.
1 071       
млн теңге 
2015 жылда артықшылықты 
акциялардың жарияланған 
дивидендтері
8.4. Ішкі бақылау  
және аудит
8.5. Дивидендтер  
туралы ақпарат
Банк, Банк акционерлеріне дивидендтер төлеу 
мәселелері бойынша Қазақстан Республикасы-
ның заңнамасын және Банктің Директорлар ке-
ңесімен бекітілетін Банктің ішкі нормативтік құ-
жатын қолданады. 
Банк акционерлеріне дивидендтер төлеу мә-
селелері бойынша ішкі құжатты әзірлеген кез-
де, Банк негізгі ұстанымдардың бірін, яғни ди-
видендтердің мөлшерін және оларды төлеу 
талаптарын айқындаудың жай және ашық меха-
низмін басшылыққа алады.
Банктің дивидендті саясаты Банк акционерлері 
мен әлеуетті инвесторлар үшін ашық әрі қол-
жетімді болуы тиіс.
Банктің артықшылықты акциялары бойынша 
дивидендтерді төлеу тәртібі мен ең аз мөлшері 
олардың шығару проспектісімен белгіленеді.
Банк таратылған кезде артықшылықты акция-
лардың дивидендтері төленбей, бірақ жай ак-
цияларға қарағанда басым болатын жағдайды 
қоспағанда, артықшылықты акциялардың дауыс 
беру құқығы жоқ. Артықшылықты акциялардың 
жылдық дивиденді артықшылықты акцияларды 
шығару ережесімен бір акцияға 0.04 АҚШ дол-
лары мөлшерінде айқындалды. «Акционерлік 
қоғамдар туралы» Қазақстан Республикасының 
заңнамасына сәйкес, артықшылықты акциялар-
дың қосымша дивидендтері жай акциялармен 
төленген дивидендтердің сомасынан кем болуы 
мүмкін. Бұл акциялар жиынтықты болып келеді 
және өтелмеуі тиіс.
2015 жылда артықшылықты акциялардың жария-
ланған дивидендтері 1,071 млн. теңге (2014 ж. - 
878 млн теңге, 2013 ж. - 724 млн теңге). 2015, 
2014 және 2013 жж. Банктің жай акцияларының 
дивидендтері жарияланбады. 
Бір акцияның базалық және көбейтілген залалы 
бас банктің акционерлеріне қатысты бір жыл-
ғы таза залалдың бір жылғы жай акциялардың 
орташа есептелген санына қатынасы ретінде 
есептелген.
Жай акциялардың дивидендтері артықшылық-
ты акциялар дивидендтерінің бір жылғы сома-
сынан артық бола алмайды. Сондықтан да, таза 
пайда/(залал) жай және артықшылықты акция-
лардың бөлінбеген пайдаға қатысуға заңдық 
және шарттық құқықтарына сәйкес, аталған ак-
циялардың арасында бөлінді: 

жүктеу/скачать 2,61 Mb.

Достарыңызбен бөлісу: